Что такое ICO простыми словами: полный гайд для новичков
Более 2 миллиардов долларов – столько успели привлечь за первые два месяца 2018 года ICO проекты. Цифра впечатляет, если учесть, что за весь 2017 год с помощью первичного размещения токенов было собрано $6 миллиардов, а в 2016 и вовсе около 200 миллионов. И это несмотря на то, что регулирование ужесточается, а отдельные страны и вовсе вводят запрет на сбор денег подобным образом. Разбираем, что такое ICO простыми словами, кто его проводит и с какой целью.
ICO и краудсейл – что это
ICO расшифровывается так – Initial Coin Offering, а переводится как первичное предложение монет или первичное размещение токенов. Часто вместо сокращения ICO используют слово «краудсейл» (crowdsale) и токенсейл.
Суть идеи проста – для развития тому или иному проекту нужны деньги. Кредит в банке – не лучший вариант. Найти серьезного инвестора, который вложит крупную сумму, тоже не всегда удается. Вот тут и придумали хитрый способ – выпускать собственные цифровые монеты и продавать их всем желающим.
А чтобы эти желающие были, владельцам токенов впоследствии обещают всяческие бонусы и привилегии при использовании готового продукта компании.
Второе, что привлекает потенциальных инвесторов – это, что проект после запуска выстрелит, токены взлетят в цене и затем их можно будет выгодно продать и на этом хорошо заработать.
ICO – это по сути предварительная эмиссия токенов в криптовалютах, которая проводится не путем майнинга или форжинга. Иными словами, определенное количество монет выпускается одним махом и усилия майнеров или владельцев нод при этом не задействуются.
Где происходит процесс
Проводятся ICO на блокчейне, который оперирует смарт-контрактами и позволяет разрабатывать собственные токены. В настоящее время чаще всего используется блокчейн Ethereum. Однако у него уже начинают активно появляться конкуренты, среди которых:
- EOS;
- Waves;
- Cardano;
- NEO и другие.
Отдельные проекты разрабатывают собственные платформы, на которых и производят распродажу монет.
ICO еще можно отнести к разновидности краудфандинга – финансирования проекта коллективными усилиями, только в децентрализованной среде. Продаются токены за Эфир или биткоины. Затем организаторы ICO выводят полученные средства в фиат и распоряжаются ими по своему усмотрению.
ICO vs IPO
ICO еще часто сравнивают с IPO – публичным размещением акций (Initial Public Offering), когда компания выходит на биржу и из частной становится публичной. Однако хотя схожесть и наблюдается, отличие IPO от ICO кардинальное.
Во-первых, на IPO выходят крупные, уже состоявшиеся компании и приобретать их акции в состоянии только инвесторы с большим капиталом. ICO же, как уже упоминалось, доступно каждому. Причем как в плане организации, так и в отношении покупки монет.
Во-вторых, участвуя в IPO, инвесторы приобретают долю в компании, пусть даже порой совсем мизерную, и таким образом стают ее совладельцами. В ICO этого и в помине нет. Токены никакого права на участие в принятии решений не предоставляют.
IPO – отличатся также намного большей бюрократичностью. Здесь государства четко регулируют каждый шаг, и чтобы получить возможность выйти на IPO, компания должна отвечать жестким требованиям.
Подготовка к IPO может занять длительное время, часто на это уходит не менее года. С ICO все намного проще – пока во всяком случае.
Кто проводит ICO криптовалюты
ICO организовывают как начинающие стартапы, у которых даже и продукта собственного нет еще, так и известные компании, которые таким образом решили собрать дополнительные средства.
Причем это необязательно проекты технологичной отрасли. Заинтересовались первичным размещением токенов и офлайн компании, которые на первый взгляд далеки от данной темы. Яркий пример – ферма «Колионово», которая провела ICO в апреле 2017 года и собрала около 500 тысяч долларов.
Иными словами, любая булочная может провести свое ICO и собрать средства, к примеру, на запуск производства ватрушек с изюмом по уникальному рецепту прабабки владельца. И пообещать затем каждую десятую ватрушку собственникам монет отдавать бесплатно.
Если ICO проекты оказываются успешными, их токены добавляют в свои листинги криптовалютные биржи, например, Binance, Bittrex, Upbit, и ими можно торговать наравне с другими монетами. Хотя даже добавление на биржу не гарантирует, что курс токенов взлетит, а проект и в будущем будет успешен.
Как работает ico
Все начинается с идеи – она красиво оформляется и анонсируется в социальных сетях, на специализированных площадках. Если идея вызывает интерес у сообщества, начинаются непосредственнее подготовительные работы – создается онлайн ресурс с полной информацией о проекте, назначаются сроки проведения краудсейла, оглашается размер первоначальной эмиссии монет.
Далее проект активно рекламируется и в конце наступает стадия продаж токенов. Поскольку большая часть проектов используют платформу Эфира, покупателям предварительно необходимо обзавестись требуемой суммой в ETH. Монеты вкладчикам передаются с помощью смарт-контракта. Хранить их можно в криптовалютных кошельках, которые поддерживают стандарт ERC20. Например, MyEtherWallet.
Пару слов о ключевых определениях
Как и в любой области нашей жизнедеятельности, здесь также встречаются специфические термины, которые могут привести в замешательство непосвященных новичков криптособщества. Разберем главные из них.
Hard cap ICO – что это
Большинство ICO выставляют верхнюю планку средств, которую они планируют собрать – это и есть так называемый хард кэп. Если данный уровень достигнут раньше заявленного времени, организаторы завершают ICO.
Есть еще и soft cap ico – это уже нижний порог сборов. В таком случае, если время истекло, а деньги не собраны, ICO отменяется, и команда проекта либо возвращает деньги вкладчикам, или приступает к разработке в надежде, что собранных денег хватит.
White paper ICO – что это
White paper или Белая книга – главный документ каждого краудсейла. Представляет собой детальное описание технологии проекта, всех нюансов его работы.
Есть еще дорожная карта ICO или Road map, в которой приведены этапы разработки и реализации идеи, указаны примерные сроки.
Что такое Pre-ICO и Pre-Sale
Это так называемая предварительная предпродажа монет, которая происходит в закрытом режиме. На данном этапе стоимость монет максимально низкая, однако и инвестиционные риски чрезвычайно высоки. Процедура не является обязательной, однако многие проекты предпочитать начинать с пресейла.
Bounty-программа
Подразумевает, что пользователи интернета помогают вам развивать и продвигать проект – упоминают его в соцсетях, блогах, активно участвуют в обсуждениях, адаптируют сайт на родной язык и так далее, а за это получают вознаграждение в токенах.
Немного истории
Первое ICO было проведено в 2013 году. Это был проект Mastercoin, сегодня известный под названием Omni, который привлек с помощью краудсейла около 5 миллионов долларов. Далее к технологии начали постепенно присматриваться и другие стартапы.
В 2016 году, по данным ресурса CoinsSchedule, краудсейл провели 46 проектов – в результате они собрали более 200 миллионов долларов. 16 миллионов из пришлось на российскую платформу Waves. И феноменальных на то время 168 миллионов – на проект The DAO.
Перелом произошел в 2017 году. Здесь на ICO вышли более 800 проектов и совокупно собрали 6 миллиардов долларов. Однако, что интересно – согласно исследованию британской консалтинговой компании EY, если в первой половине года успешных ICO, то есть таких, что собрали заявленную сумму, было на порядок больше (93%), то во второй половине их количество значительно сократилось (в ноябре их количество составляло только 23%).
Это свидетельствует о том, что инвесторы, наученные горьким опытом, начали осторожнее и обдуманнее подходить к выбору проектов.
Самые успешные ICO – топ-5 проектов
-
HDAC – собрал 258 млн. долл. Проект тесно связан с таким гигантом как Hyundai. Нацеливается на Интернет вещей таким образом составляя конкуренцию известной платформе
- Filecoin – привлек 257 млн. дол. Участники данного проекта выделяют часть своего жесткого диска для хранения данных и за это вознаграждаются токенами системы.
- Tezos – 232 млн. дол. Потенциальный конкурент Эфириума, представляет собой платформу на которой выполняются умные контракты.
- EOS – 185 млн. дол. Еще один проект, который оперирует смарт-контрактами.
- Sirin Labs – 157 млн. дол. Компания разрабатывает гаджеты, использующие технологию блокчейна, а также операционную систему SIRIN LABS Shield OS со встроенным криптокошельком.
В 2018 году самым крупным похоже будет ICO Telegram – только на стадии пресейла было собрано 850 миллионов долларов. В целом организаторы планируют привлечь не менее 5 миллиардов долларов.
ICO – сколько их
На популярном ресурсе icobench.com по состоянию на март 2018 года зарегистрировано больше 2400 проектов из 180 стран. Наибольшее количество, а это 1185 проектов, составляют так называемые платформенные ICO. Далее идут криптовалюты, бизнес сервисы, проекты, относящиеся к сфере инвестиции, софта, интернета, развлечений.
Главные преимущества ICO
Свои плюсы есть как у организаторов краудсейла, так и инвесторов.
Компания, стартап:
- получает возможность собрать нужные средства даже будучи еще на стадии идеи;
- доступность организации процесса.
Инвесторы:
- имеют возможность дешево приобрести монеты, которые в будущем могут принести хороший доход;
- получают привилегии при использовании сервисов, услуг проекта;
- вкладывать можно совсем небольшие суммы.
Главные риски ICO
ICO – лакомая сфера для аферистов, ведь данная область фактически еще никак не контролируется властями разных стран. Еще бы – достаточно эффектно описать проект и велика вероятность, что ваши токены разметут как горячие пирожки. А потому неудивительно, что ICO мошенничество – частая тема специализированных СМИ.
Примеров, когда учредители, собрав всю сумму или только часть заявленных средств, исчезают с деньгами – предостаточно. И инвесторы в этом случае никак не застрахованы от потерь вложенных средств – законов, регулирующих данную сферу нет и все базируется чаще всего исключительно на доверии.
В 2017 году из 900 проектов, заявивших о желании провести ICO, более 270 были признаны мошенническими, поскольку их организаторы испарились с деньгами вкладчиков. В результате данный способ привлечения средств нередко приравнивают к хайпам и другим высокорискованным инструментам.
К другим факторам риска можно отнести:
- Ошибки в смарт-контракте, которые могут привести к непредсказуемым последствиям, например, к заморозке средств или дать возможность злоумышленникам практически на законных основаниях присвоить деньги. Пример — печально известный децентрализованный фонд The DAO, когда баг позволил хакеру вывести беспрепятственно с проекта 60 миллионов долларов.
- Хакерские атаки – взлом сайта и подмена кошелька, создание поддельных сайтов, идентичных оригинальным и другие варианты. Пример – стартап CoinDash, сайт которого был взломан и вместо настоящего кошелька для сбора средств злоумышленники выставили свой. Пока организаторы разобрались в чем дело, хакеры успели аккумулировать на своем бумажнике около 7 миллионов долларов.
- А случается и такое, что идея красиво выглядела на словах, а после реализации все оказалось не настолько привлекательным как планировалось. В результате цена токенов падает, а вкладчики оказываются в убытках.
Регулирование ICO
Поскольку данному направлению всего пару лет от роду, здесь мягко говоря царит «дикий запад». Регулирующие органы пока преимущество кто с опасением, кто с любопытством приглядываются к данному направлению.
Одни страны от греха подальше спешат запретить проведение ICO, например, Китай, который ввел официальный запрет осенью 2017 года. Причем еще и обязал компании вернуть собранные ранее средства своим вкладчикам. Запрещены ICO и в Южной Корее – в дальнейшем власти планируют все же их разрешить, однако вывести в легальное поле.
Серьезно рассматривает сегодня вопрос регулирования ICO и SEC – Комиссия по ценным бумагам и биржам США. Официально разрешено проводить краудсейл в Беларуси, но только резидентам Парка высоких технологий.
Основательно подошли к вопросу и такие гиганты интернет-индустрии как Facebook, Google, Twitter. Так, Facebook запретил рекламу ICO еще в начале 2018 года. Этот запрет касается и соцсети Instagram. Уже с лета начнет банить все рекламные объявления, связанные с криптовалютой и ICO, также Google. В конце марта к запрету присоединился и мобильный мессенджер Snapchat, а также Twitter.
Подводим итог
ICO – удобный и эффективный способ собрать средства, чтобы реализовать свою идею и не тратить на это личные или кредитные средства. В то же время многие команды переоценивают свои силы и в итоге проект оказывается провальным, а есть и такие, что изначально запускают ICO исключительно с целью наживы на доверчивых вкладчиках
А потому, хотя инвесторы и прельщаются успехами ICO, которые принесли своим участникам прибыли, увеличенные во 100, а то и 1000 раз, все же выбирать проекты следует с большой осторожностью.
К тому же к счастью вкладчиков и возможно большому разочарованию отдельных организаторов ICO, время нерегулированности и вседозволенности, похоже, подходит к концу. Власти разных стран все более жестко подходят к вопросам контроля процесса проведения краудсйелов.
В следующих статьях мы поговорим, как выбрать ICO, как провести токенсейл для своего проекта и что такое баунти программа.
Что такое ICO простыми словами
С развитием биткоина появляются все новые возможности его использования. Как и следовало ожидать, стали появляться способы инвестирования в виртуальную валюту.
Наиболее интересные и заслуживающие внимания инвестиционные возможности по отношению к криптовалюте представлены в виде краудфандинговых платформ. Такие платформы в сфере криптовалюты называются ICO (Initial Coin Offering). Что такое ICO, какие проблемы с ним связаны, где и как можно на них заработать и стоит ли инвестировать в криптовалюты, расскажет наш проект «Время ICO». Мы поэтапно расскажем вам что такое ICO:
- Что такое ICO
- Принципы работы
- Успешные краудфандинговые проекты
- Проблемы и подводные камни
- ICO и законы
Что такое ICO
Рассказывая простыми словами об ICO, необходимо для начала разобраться с его истоками – первой криптовалютой на мировом рынке, которая сегодня известна под названием Bitcoin. Биткоин, который еще несколько лет назад совсем не вызывал доверия, стал не только одной из самых надежных и перспективных валют, но и значительно вырос в стоимости – в этом году виртуальная валюта обновила свой рекорд, достигнув отметки в 5000 долларов за криптомонету.
С тех пор биткоин, как и другие криптовалюты, стал гораздо более востребованным. Курсы виртуальных валют стабилизировались, что привело к появлению новых возможностей. Принцип работы криптовалют и блокчейна – ключ к понимаю их ошеломляющего успеха на мировом рынке. В частности, цифровая валюта позволяет человеку в любой точке земного шара отказаться от ее традиционных аналогов – доллара, евро и других. Кроме того, инвестировать в приобретение криптовалюты может каждый, для этого не нужно делать ровным счетом ничего.
В такой ситуации особенно заслуживает внимание такое явление, как ICO – в переводе с английского «первичный выпуск монет». Базисом для возникновения такого явления как токенсейл, в свое время стал краудфандинг. Со стороны это мероприятие кажется весьма сложным и запутанным, что, впрочем, не мешает ему пользоваться заслуженной популярностью.
Конечно, здесь тоже есть свои сложности, как и у всего, что связано с криптовалютами, поэтому в этом вопросе следует разобраться подробнее. Так, разбираясь с тем, что такое ICO криптовалюта, придется столкнуться с необходимостью изучения недостатков этого явления.
Принципы работы
Принцип работы ICO основывается на более классическом варианте – IPO. Отметим, многие эксперты традиционного финансового рынка, разбираясь с тем, как работает ICO, сравнивают его именно с продажей акций. Кроме того, финансовые регуляторы ряда государств и вовсе приравнивают токен к ценным бумагам. Кстати, проблемы рынка ICO на современном этапе во многом вытекают из непонимания власть имущих самой природы цифровой валюты. Они все время стараются найти ему более привычный аналог, но криптовалютный рынок работает по принципиально новой системе. Рано или поздно чиновникам придется признать криптовалюту и все явления, которые с ней связаны.
ICO представляет собой механизм, целью которого является привлечение средств, которые в дальнейшем реализуются за уже существующую криптовалюту – биткоины, эфиры и т.д. другими словами, вы инвестируете в стартап, перечисляя свои биткоины, а взамен получаете криптовалюту, которую он выпускает. Если изложить суть механизма простыми словами, получается, что это финансовый инструмент, с помощью которого новые криптовалюты могут правильно стартовать и развиваться.
Фактически ICO – это выгодный и удобный для всех участников способ привлечения первичного капитала, в котором активно участвует криптовалюта. Использоваться привлеченный капитал в дальнейшем может для реализации проекта или создания какого-либо продукта. Успешные ICO проекты появляются каждый день, это свидетельствует о наличии у токенсейлов массы преимуществ по сравнению с венчурным капиталом.
Базой для проведения токенсейла является платформа, основанная на блокчейне. Отвечая на вопрос что такое ICO платформа, стоит также назвать наиболее популярную из них – Ethereum. Развитие истории этого ресурса началось с решения Виталика Бутерина создать новый алгоритм, который позволил бы раскрыть потенциал технологии смарт-контракта. Проект канадско-российского разработчика оказался весьма успешным и сегодня лишь единицы могут составить конкуренцию Эфириуму.
Сотрудничество между инвесторами криптовалюты и разработчиками таких платформ очень выгодное. Разработчики имеют средства, с помощью которых можно реализовать свои проекты без обычной волокиты, а инвесторы, в свою очередь, получают удобную платформу для работы, которая может функционировать в любой точке земного шара.
Принцип работы механизма довольно простой – в качестве виртуальных монет выступают токены – цифровые купоны, которые выпускаются на блокчейне – нестираемом распределенном регистре (любопытно, что не все проекты действуют на собственном блокчейне – некоторые используют так называемые «мета-токены» на платформе биткоина, эфириума и других).
Токены можно продавать, но, в отличие от акций, никаких сведений о владельце на них не хранится. По предположению инвесторов, успешная работа криптовалюты будет способствовать тому, что токены вырастут в цене. Таким образом, разработчик обещает инвесторам определенные блага при условии вложения денежных средств в едва созданный продукт.
Именно это увеличение стоимости и является основным принципом работы ICO – ведь смысл инвестирования заключается надежда на прибыль – в идеальном варианте быструю и большую. Успешное развитие компании на этапе после проведения ICO предполагает, что инвестор будет получать определенный процент за каждый имеющийся у него во владении токен.
Зачастую Initial Coin Offering может представлять собой довольно сложный механизм – криптовалюта поверх другой криптовалюты, которые финансируются третьими.
Удержаться на плаву и не лопнуть всем этим механизмам позволяет шумиха, поднятая вокруг них. Только в 2017 году, по данным Chainalysis в ICO было инвестировано около 1,6 миллиардов долларов. Кроме того, объем рынка в нынешнем году значительно превысил показатели 2016 года.
Успешные краудфандинговые проекты
Самым первым проектом, действовавшим по принципу ICO, был Mastercoin, собравший в 2013 году более 5 миллионов долларов инвестиций. Впрочем, на сегодняшний момент начаты еще немало перспективных проектов, завершение которых ожидается в 2018 году. Последний из наиболее известных ICO является калифорнийский Tierion. Их цель – 25 миллионов долларов инвестиций, заканчивается проект также в 2018.
Среди успешно реализованных краудфандинговых проектов в области криптовалюты стоит отметить следующие:
- Ethereum – криптовалюта (год: 2014, инвестиции: 18 миллионов долларов),
- Aragon – создание сетевой блокчейн-среды для создания и управления компаниями (год: 2017; инвестиции: 25 миллионов долларов),
- StorJ – децентрализованное хранилище данных, перевод микроплатежей (год: 2017; инвестиции: 29 миллионов долларов),
- MobileGo – децентрализованная мобильная платформа для игр на базе криптовалюты (год: 2017, инвестиции: 50 миллионов долларов),
- EOS – децентрализованная программная среда для разработки приложений (год: 2017, инвестиции: 170 миллионов долларов).
Глядя на этот список, можно сделать вывод, что ситуация на рынке ICO улучшается стремительными темпами.
Разумеется, не все проекты удачно реализуются. Примером неудачного стартапа можно назвать The Dao. Проект позиционировался как первый децентрализованный венчурный фонд, базировался на криптовалюте Ethereum. Ахиллесовой пятой The Dao стала слабая техническая сторона – фонд взломали хакеры и похитили более 60 миллионов долларов.
Интересно, что недочеты были известны на самых ранних стадиях, однако создатели не сочли нужным их устранить. Таким образом, компания потеряла огромную сумму денег – собственный капитал, который мог стать отличным стартом для обретения первенства в соответствующем сегменте.
Проблемы и подводные камни
Как и любая любопытная новинка, особенно связанная с большими деньгами, ICO привлекает самых разных лиц – в том числе мошенников, и тех, кто играет нечестно. Конечно, в этом нет ничего особенно удивительного, если вспомнить о том, что криптовалюты сами по себе открывают простор для мошеннического заработка.
Махинации с созданием криптовалюты стали такими частыми, что упоминания о самых громких делах можно найти даже в гугле. Кроме того, не в пользу ICO играют и технические проблемы криптовалют, многие из которых до сих пор не решены.
ICO и законы
С точки зрения законодательства, ICO чаще всего официально фигурируют как «программные токены с предварительной продажей». Сам термин, как правило, не используется – его заменяют «массовая продажа» и «донаты». Проблемы регулирования криптовалют и, вместе с этим, ICO-индустрии – бич современного общества. Многообещающие и перспективные проекты практически никак не регулируются законодательством, а значит инвестор не получает никаких гарантий от государства в случае нарушения его прав и ущемления интересов.
То, что правовые проблемы криптовалют не решены пока что лишь в единичных государствах, предполагает определенные последствия. Так, ситуация с Initial Coin Offering в России пока достаточно зыбкая, особенно с точки зрения законодательства. По заявлению Центробанка, к 2018 году будет предпринята программа по регулированию деятельности краудфандинговых платформ в сфере криптовалют.
Несмотря на то, что криптовалюта вообще в России пока не получили признания, к ним начинают постепенно присматриваться. Так, в сентябре в Москве состоится конференция, посвященная криптовалютным проектам, под названием ICO event Moscow.
На встрече в Москве выступят не только эксперты в области криптовалюты, но участники и создатели успешных проектов.
Все эксперты сходятся во мнении, что именно за криптовалютой стоит наше будущее. Все больше и больше людей постоянно используют криптовалюту не только как средство заработка, но и для оплаты повседневных нужд. Появляются новые приложения и сервисы, облегчающие работу с криптовалютой, давая доступ к кошелькам прямо из телефона и помогающие разобраться, где и как можно платить биткоинами, эфирами и т.д. (самые популярные приложения – сryptonator и blockchain.info). Стоит ли говорить о том, что масштабный интерес к ICO сегодня вполне оправдан?
Оценить статью:
Загрузка…Поделиться ссылкой:
Что такое ICO простыми словами
И так, мы уже выяснили, что аббревиатура ICO происходит от Initial Coin Offering переводится же это как «первоначальное предложение монет«, а если перевести это на понятный язык, то ICO — это предпродажа какой-то криптовалюты, до того, как она поступала на биржи.
А теперь давайте подробнее рассмотрим, зачем это нужно и что нужно знать про ICO (а если вы не любите читать, то в самом низу есть видео, где так же подробно объясняют всё что нужно знать про ICO):
Зачем нужны ICO?
По своей сути — ICO это крауд файндинговая компания. То есть, существует какой-то новый проект (стартап) с интересной идеей, но у него нет денег на реализацию — тогда он создаёт свою криптовалюту и запускает своё ICO — начинает продавать эту криптовалюту.
Каждый желающий может поучаствовать в ICO и купить себе немного криптовалюты этого стартапа. Купленная на ICO криптовалюта является своеобразной акцией компании. После того как проект проводивший ICO будет реализован (на собранные с ICO деньги) — его «акции» могут значительно подорожать и все, кто участвовал в ICO получат неплохую прибыль.
Как вы видите — схема достаточно интересная, при этом все довольны: компания, которая проводила ICO получает деньги инвесторов, чтобы реализовать свой проект, а инвесторы покупавшие криптовалюту на ICO получают возможность получить прибыль.
Как заработать на ICO?
Выше я уже в принципе описал как происходит заработок на ICO, но не до конца, поэтому давайте рассмотрим этот вопрос подробнее. Практически любое ICO предлагает два способа заработка:
1. Купить криптовалюту на ICO и затем продать её после того, как проект на который собирали деньги будет реализован. Если проект получится стоящий, то после того, как он будет полностью реализован — цена на его криптовалюту может вырасти многократно, таким образом те, кто покупали эту криптовалюту по недорогой цене на ICO получат немалую прибыль.
2. Купить криптовалюту на ICO и получать дивиденды от работы реализуемого проекта. Многе ICO предлагают и такое — часть от дохода (например 50%), который приносит реализованный проект будет распределяться между всеми кто купил криптовалюту на ICO в зависимости от количества купленной валюты. Таким образом — просто держишь у себя эту купленную криптовалюту и получаешь дивиденды.
Вторая модель — конечно же более предпочтительна и популярна. Думаю, всем намного интереснее получать доход от купленной на ICO криптовалюты здесь и сейчас, чем просто сидеть и ждать пока она подорожает.
Что такое Баунти ICO?
У большинства ICO есть Bounty-программа. Баунти-программа — это раздача различных бонусов. Обычно это бонус в виде процентов при покупке монет ICO для тех, кто сделал это в первые дни. Например, если покупаешь монеты ICO в первую неделю его запуска, то получаешь ещё +10% к купленным в подарок.
Эти программы нужны чтобы привлечь к ICO больше инвесторов. Есть даже такие Баунти, где криптовалюту раздают всем желающим абсолютно бесплатно — но не нужно сильно радоваться, бесплатный сыр как вы, наверно, знаете бывает лишь в мышеловке — и практически все ICO которые раздают свои монеты бесплатно в итоге заканчиваются ничем. Согласитесь — ни одна нормальная компания не будет раздавать свои акции бесплатно — так же и ни одно нормальное ICO не будет раздавать бесплатно свои монеты.
Риски ICO
Не стоит думать, что ICO — это панацея и вложившись в какое-нибудь из них вы через год разбогатеете. Конечно же существуют и риски, при чём достаточно большие. Давайте рассмотрим основные из них:
1. Скам ICO — большая часть ICO на этапе сбора инвестиций не имеет за собой ничего кроме сайта с презентацией. Нет никаких гарантий, договоров и т.д. Создатели ICO могут просто собрать все деньги и улететь на Карибы, что кстати уже бывало и не раз.
2. Проект плохо реализован — многие ICO собирают просто огромные деньги: десятки миллионов долларов и обещают при этом реализовать невероятные технологии, но в итоге может оказаться, что разработчики просто не способны реализовать обещанное, или реализуют это не как надо.
3. Проект не интересен — выкладываясь в ICO мы читаем обзор и достоинства бушующего проекта, но прогнозы не всегда совпадают с действительностью и вполне может быть такое, что проект на который собирали деньги полностью реализован и работает, но никому оказался не интересен и денег особо не приносит.
И хочу вам сказать больше — около 90% всех ICO попадают под указанные выше пункты и выкладываясь в такие ICO вы очень рискуете потерять деньги, поэтому нужно тщательно выбирать проекты в которые инвестировать и как это сделать рассмотрим далее.
Как выбрать ICO?
При выборе ICO нужно минимизировать риски которые я рассмотрел выше, поэтому основное на что нужно смотреть при выборе ICO — это:
1. Наличие рабочего проекта — некоторые ICO собирают деньги не на стадии планирования, а когда у них уже есть рабочий проект приносящий доход. Конечно же намного безопаснее вкладывать в уже работающий бизнес.
2. Опытная команда разработчиков — если готового проекта у ICO всё-таки нет, то обязательно нужно изучить кто будет разработчик проекта. Лучше, чтобы это была опытная команда у которой уже есть несколько успешно реализованных проектов.
3. Переспетивы — и конечно же нужно изучить, что предлагает нам данное ICO и какие у него перспективы. Так же можно почитать, что пишут про это ICO люди на различных форумах.
Конечно же нужно понимать, что даже если ICO проходит проверку по всем указанным выше пунктам — нет гарантий, что оно будет успешным и принесёт вам деньги, но всё-таки риски значительно снижаются.
Что такое ICO — видео обзор
Если прочитав мою статью у вас всё-таки осталось много вопросов касательно ICO или же вам лень читать, то могу предложить вам ознакомиться с видео, где так же подробно разбирают все вопросы касающиеся ICO:
Вот собственно и всё, что я хотел рассказать про ICO — если у вас остались какие-то вопросы, то задавайте их в комментариях ниже.
Самые актуальные новости мира криптовалют — на нашем Telegram-канале.
А так же можешь заглянуть к нам в Твиттер, Группу ВКонтакте или Одноклассниках.
Что такое ICO простыми словами? ICO криптовалют.
ICO является одной из современных форм инвестирования, но при сравнении с конкурентами обладает меньшей популярностью, что вызывает у многих пользователей вопрос, что такое ico простыми словами.
Содержание этой статьи
Далее в этой статье рассмотрим само понятие ICO, а также всю необходимую информацию, связанную с этим явлением.
Что такое ICO?
Процесс возникновения рассматриваемого явления непосредственно связан со становлением криптовалют. Впрочем, данное явление возникло на пять лет позже первой криптовалюты, когда новый вид валюты укрепился и начал наращивать ценность. Термин ICO является аббревиатурой, расшифровываемой как Initial Coin Offering, другими словами, это означает первичное монетное предложение.
Те, кто интересуются инвестициями и работают в мире криптовалюты, нередко сталкиваются с данным понятием, однако, для большинства новичков эта сфера все ещё остается загадкой.
ICO криптовалюты представляют собой краудфандинг, т. е. сбор денежных средств для какой-либо цели. Наиболее часто данный сбор осуществляется для реализации проектов, так или иначе связанных с криптовалютой либо технологией блокчейн. Перед создателями криптовалютного краудфандинга стоит задача продать достаточное количество специальных монет (токенов) для развития планируемого проекта. До выхода проекта на биржу реальная стоимость монет остается неизвестной.
Между известным термином IPO и рассматриваемым ICO имеется много общего, а основное различие заключается в том, что в первом случае используется традиционная (фиатная) валюта, а во втором специальные токены. Инвесторы, как покупающая сторона, могут воспользоваться токенами, приобретенными на этапе стартапа для дальнейшего бесплатного получения услуг либо продуктов, заложенных в основу проекта.
Кроме того, в отдельных случаях инвесторы могут получать дивиденды либо же продавать собственные токены, получая тем самым прибыль.
Что такое ICO? Видео:
Порядок проведения процедуры
ICO не имеет в своём основании какую-либо регулятивную базу, то есть инициатором привлечения криптовалютных инвестиций может стать любое как физическое, так и юридическое лицо. Значительная часть работы совершается в онлайн-режиме, а сам проект не подвергается никакому аудиту либо проверкам.
Главным продуктом ICO является идея заложенного в её основу проекта и последующая реализация этой идеи. Стоит отметить, что участие в подобном мероприятии для вкладчиков всегда связано с небольшим риском, т. к. неизвестно, насколько успешным и прибыльным станет новоиспеченный проект, а также не являются ли сборщики средств мошенниками.
Саму процедуру проведения ICO компании можно разделить на несколько основных этапов:
1. Анонс. Инициаторы вводят свою аудиторию в курс дела и озвучивают свою идею. Это предварительный этап, на котором инициаторы определяют уровень заинтересованности публики в их идее. Сопровождается данный этап проведением онлайн-трансляций, постов на веб-ресурсах и иными способами коммуникации для создания диалога между организаторами и потенциальными инвесторами.
2. Оферта. Несмотря на свободность формы проведения ICO она, тем не менее, должна быть прикреплена к какому-либо юридическому лицу. От его имени и поступит оферта, то есть предложение о сотрудничестве, в данном случае инвестировании.
На данном этапе объявляются сроки реализации искомой идеи и размер необходимой суммы. Кроме того, может быть проведена эмиссия токенов и предварительная закрытая их продажа. Весь процесс перестает быть подготовительным, а вся хроника начинает отображаться на новом специальном сайте проекта.
3. Маркетинговая кампания. На данном этапе подключаются различные варианты рекламы и раскрутки, используя все доступные средства. Создатели могут предоставлять уже более детальную и конкретную информацию касательно продукта либо услуг своего будущего проекта, а также технические особенности вопроса.
4. Старт продажи. Начинается этап токенсейла, то есть полноценный старт продажи токенов. Изначально это происходит только на сайте стартапа, а на поздних этапах токены становятся доступны и на сторонних биржах.
Проведение ICO может напомнить типичный краудфандинг либо же венчурное инвестирование. Наиболее распространенной валютой в данном случае является Ethereum, реже иные виды криптовалюты, фиатные в том числе.
Для инвесторов ICO может быть привлекательно благодаря большому размеру выхлопа, который может принести в десятки либо даже сотни раз больше, нежели было инвестировано.
Популярность и актуальность ICO
Популярность инвестиции в ICO является следствием ажиотажа, связанного с возникновением мира криптовалют в момент изобретения Bitcoin. Актуальность распространения этого явления и то, что к нему обращается всё большее количество людей, обуславливаются удобством проведения процесса для реализации новоиспеченных и перспективных идей.
Дополнительный интерес к созданию ICO возникает благодаря отсутствию систем регулирования либо ответственности, то есть даже любой амбициозный молодой человек с проработанной идеей может собрать средства и реализовать свой проект.
Следует отметить, что явление ICO привлекательно не только для организаторов, но и для инвесторов. Потенциальные дивиденды, получаемые в рамках данной схемы работы, могут приносить в отдельных случаях стократную, а иногда даже тысячекратную прибыль.
Благодаря использованию криптовалюты во всех операциях инвесторы могут сохранять анонимность о своих данных и суммах, которыми они оперировали.
Дополнительным преимуществом можно выделить то, что инвестиции могут производиться даже с небольших сумм, что делает их более доступными для широких масс.
Мошенничество
Наверняка многих пользователей, прежде чем решать проблему, как участвовать в ICO, интересует вопрос безопасности. Среди терминов, используемых в ICO сфере и многих других отраслях интернет-заработка можно встретить такое понятие – скам.
Скам — это однозначно мошеннический проект, главной и единственной целью которого является сбор средств у пользователей без выполнения собственных обязательств.
Используя данный термин по отношению к ICO можно сказать, что организаторы собирают инвестиции, изначально не намереваясь реализовывать свою идею. Используя доверие своих вкладчиков, мошенники, собрав сумму, забирают её и скрываются, таким образом, обогащаясь.
Подобные ситуации имеют место быть и время от времени случаются. Абсолютную безопасность и защиту инвесторов обеспечить на данный момент невозможно, однако имеется ряд требований и условий, выдвигаемых к инициаторам сборов. Это позволяет произвести максимальный отсев подозрительных личностей, делая процесс сбора средств максимально официальным и прозрачным.
Можно обозначить ряд правил, которым должны следовать стартаперы:
- Детальное обоснование необходимости привлечения инвестиций;
- Открыть широкой публике доступ к ознакомлению с моделью развития стартапа, а также технических моментов и статьи расходов;
- Качественное обоснование объявленной необходимой суммы;
- Желательно предоставлять бета-версию до официального запуска;
- Публичность создателей идеи и проекта;
- Рекомендуется использовать третью сторону для сбора инвестиций.
Упомянутые выше рекомендации не всегда являются обязательными либо официальными, но их выполнение может в значительной степени повысить уровень доверия инвесторов к проекту. Однако, при размещении своих акций под видом токенов на сторонних биржах создателям стартапа понадобится действительно соблюсти целый ряд обязательных пунктов.
Перспективные ICO проекты 2018
Можно рассмотреть некоторые предстоящие ICO проекты текущего 2018 года.
Что такое биткоин простыми словами? — здесь больше полезной информации.
Прежде всего, можно упомянуть проект UKit, который многие называют лучшим ICO первой половины текущего года. Суть данного проекта выражается в использовании искусственного интеллекта в процессе разработки новых сайтов. Команда UKit осуществляет сбор средств на новый и универсальный инструмент AI 2.0, который позволит персонализировать контент конкретного веб-ресурса, ориентируясь на индивидуальные предпочтения каждого пользователя.
На данный момент все желающие произвести инвестиции уже могут закупать токены.
Вас заинтересует эта статья — Как завести биткоин кошелек? Как выбрать лучший?
В случае если необходимые два с половиной миллиона долларов не будут собраны, все средства вернутся на счета вкладчиков.
Проект Rentberry предлагает децентрализовать систему аренды жилья, чтобы как съёмщики, так и арендодатели не несли убытки на услугах посредников-риелторов. Планируется создать платформу, где все пользователи смогут контактировать непосредственно между собой независимо от места проживания. По прогнозам и статистике это один из наиболее прибыльных и перспективных проектов 2018 года.
Сервис Trippki позволит создать блокчейн сеть, предназначенную для бронирования гостиниц. На одной платформе туристы и владельцы гостиниц смогут общаться между собой, заключать договоренности без посредников из туристического бизнеса. Здесь предлагаются различные условия инвестирования, а для крупных вкладчиков предусмотрены хорошие бонусы.
Что такое ICO и как правильно на него выйти? Видео:
Заключение
На сегодняшний день ICO зарекомендовал себя хорошо и заработал достойную репутацию. Разработчики используют его как эффективный способ привлечения инвестиций, а вкладчики как прибыльный источник дохода. Несмотря на существующие риски, в подавляющем большинстве случаев подобные сборы вполне себя оправдывают, удовлетворяя тем самым интересы инвесторов, создателей продукта и его пользователей.
– оцените статью, 3.67 / 5 (кол-во голосов — 3) You need to enable JavaScript to voteПонравилась статья? Покажите её друзьям:
CashGain.ru
Похожие записи
Что такое ICO простым словами?
Здравствуй, дорогой читатель. Если ты читаешь данную статью, значит, ты совсем недавно начал интересоваться сферой криптовалют. Можем тебя обрадовать, ведь тебе повезло. Ты попал туда куда надо. На нашем сайте, ты сможешь найти всю необходимую информацию, чтобы понять, как нужно действовать при выборе ICO, покупке криптовалюты и открытии специальных кошельков для хранения.
В данной статье, мы расскажем тебе о понятии ICO и о преимуществах инвестирования в проекты на стадии ICO.
СОДЕРЖАНИЕ СТАТЬИ:
- Что такое ICO
- Легально ли проводить ICO
- Схожести между ICO и IPO
- Преимущества ICO
- Заключение
Что такое ICO
ICO или Initial Coin Offering – это форма привлечения инвестиций, путем первичного предложения монет инвесторам, с целью получения средств для разработки проекта.Давайте попробуем объяснить по-другому. Допустим, у вас есть очень интересная идея, которую вы хотите реализовать с помощью технологии блокчейн. Для того, чтобы начать реализацию данной идеи, вам нужно подобрать команду, снять помещение, купить специальное оборудование, и на протяжении длительного времени проводить работу над созданием проекта. На это все, вам необходимы деньги. Но, у вас их нет. Что делать? Нужно найти инвестора, продать ему идею и получить финансирование. С одной стороны все просто, но тот, кто хоть раз пытался привлечь инвестора, понимает насколько данная задача, сложна в реализации.
В таком случае, вашим наилучшим решением, будет проведение ICO. Для этого, вам необходимо сделать красивую презентацию идеи своего проекта и запустить рекламную компанию на тематических ресурсах. ICO – это, если так можно сказать, подвид краудфандинга, т.е. коллективного инвестирования. Каждый человек, который увидит в вашей идее интересные и главное полезные решения сможет инвестировать в ваш проект часть своих средств, на что взамен он получит токены вашего проекта. Если вы не знаете, что такое токены, то вам сюда.
В большинстве случаев, во время проведения ICO разработчики привлекают криптовалюты Bitcoin и Ethereum.
Читайте также: Что такое DAICO?
Легально ли проводить ICO
На данный момент, вопрос о правовом статусе проектов, которые проводят ICO, находится открытым, и это очень большая проблема. Ведь, под видом ICO многие мошенники занимаются «хищением» средств у населения. Но, данная самодеятельность совсем скоро закончится, и мы получим соответствующие законы, которые сделают ICO одним из безопасных видов инвестирования.
По информации из некоторых источников, в 2018 году, Китай может легализовать все процессы, связанные с криптовалютами. И если это произойдет, то мы увидим резкий рост рынка криптовалют. Ну а пока, нужно быть более внимательным при выборе проектов, которые проводят Initial Coin Offering.
Чтобы быть в курсе всех новостей из мира криптовалют, переходи в раздел “Новости“.
Схожести между ICO и IPO
Что такое ico простыми словами – терминология, объяснения, преимущества
Что такое ico простыми словами хотят узнать новички в сфере криптовалюты. Это не только раскрытие аббревиатуры и специфическая терминология. Это руководство для определения ICO, подсказки для покупателей различных видов цифровой валюты, а также приоритеты инвестиций для проектов на этапах ICO.
Многие граждане, у которых есть «свободный капитал», хотят, но не инвестируют по причине опасений рисков, упоминания о которых еще свежи для большинства вкладчиков из стран бывшего соцлагеря. Такое отношение вызвано недостатком информации.
Материал позволит прочитать, что такое ico простыми словами и разобраться в базовой проблематике вопроса. Статья разъяснит ряд принципов, по которым работает мир криптовалют, чтобы ввести потенциального инвестора в курс дела.
- Определение ico
- Законность ico
- Выгодные стороны ico
- Как получить прибыль с помощью ICO
- Источники актуальных данных про ICO
Определение ico
ICO имеет прямое отношение к области инвестирования и является инновационным способом вовлечения электронных денежных потоков. Это аббревиатура из английских финансовых терминов – Initial Coin Offering, которые расшифровываются, как первичное размещение монет.
ICO, ITO и блокчейн – это понятия, которые существуют в тесной связи друг с другом, позволяя совершать сделки с цифровыми монетами и получать прибыль.
Блокчейн – связующая цепочка, которая образовывает сеть из блоков информации. Она является проводником сделок с криптой (цифровыми деньгами, в виде зашифрованного кода, который не поддается взлому).
Криптовалюту считали изначально монетой (coin). Поэтому сделки с электронными деньгами окрестили, как Initial Coin Offering. Теперь чаще можно встретить термин «токен» – жетон, поэтому появилось определение ITO (Initial Token Offering). Это обозначение имеет более широкое объяснение процесса, связанного не только с цифровыми монетами, но и с доступом к определенным платформам.
Для того, чтобы инвесторы не путались в понятиях, чаще всего ICO и ITO применяют в качестве синонимов, не вдаваясь в тонкости.
ICO является одним из направлений процесса коллективного финансирования, при котором каждому инвестору начисляется определенное количество токенов от этого же проекта. На сегодняшний день наиболее популярными цифровыми валютами при проведении ICO разработчиками считаются Биткоин (Bitcoin) и Эфир (Ethereum).
Принцип работы
Поскольку автору проекта необходимо выручить средства для развития, инвесторам делается первичное предложение приобрести монеты. Это некая продажа идеи, от реализации которой каждый получит свои дивиденды.
Поскольку поиск инвестора – процесс не из легких, наиболее быстрым и максимально эффективным решением станет провести ICO.
- Подберите необходимый материал (продумайте текстовую часть, фото и видео для наглядности восприятия идеи).
- Оформите проект в эффектную и «цепляющую» презентацию.
- Расскажите о проекте с помощью тематических ресурсов
Законность ico
Поскольку работа с цифровой валютой является мировым новшеством, вопросы правового статуса проектов, которые обращаются к процедуре ICO открыто обсуждаются, анализируются и изучаются. Для участников рынка такая неопределенность представляет серьезную угрозу.
Отсутствие прописанных механизмов правил и легальной защиты, привлекает в отрасль кибер преступников, которые под видом реализации виртуальных проектов ICO обманным путем изымают средства у простых граждан и представителей бизнеса, которые не вполне разобрались с нюансами участия.
Ожидается, что вскоре проекты будут под защитой законов, что превратит ICO в один из самых надежных методов работы с инвестициями.
Не исключено, что до конца текущего года Поднебесная сформирует законодательную базу для всех процессов, связанных с цифровым валютным рынком. Это значительно повысит доверие крипто инвесторов и приведет к активизации развития этой сферы.
Выгодные стороны ico
Несмотря на то, что многие участники фондового рынка проводят параллели между привычным IPO (первичное предложение размещения ценных бумаг), у автора проекта, который применяет ICO есть значительное преимущество: владелец токенов может работать анонимно, не раскрывая данные об объемах своих капиталов. С IPO все прозрачно, но более надежно, поскольку инвесторы защищены от преступных схем.
- Финансовая привлекательность
Покупка токенов является цифровым активом, который на начальном этапе продается по привлекательным ценам с высоким процентом роста. Если проект станет востребованным на рыночных площадках, инвестиции могут принести прибыль, в десятки или сотни раз превышающую первоначальный капитал.
Как получить прибыль с помощью ICO
Принципы ICO не отличаются от работы с традиционными ценными бумагами.
Устанавливается предельно низкая стартовая цена на токен (поэтому начальный этап часто называется распродажей). Часто выпускающие компании (эмитент токена) скупают свои же акции, зарабатывая на разнице котировок.
Инвестиции в электронные деньги приносят, участие в процессах купли-продажи позволяет в разы увеличить прибыль. Соответственно, чем выше первоначальный взнос, тем больше удастся выручить в итоге.
Многие скептически относятся к «играм» в цифровые деньги, считая, что это всемирное помешательство на очередном «мыльном пузыре».
Что такое ICO?
Продолжим разговор про криптовалюты, и сегодня я расскажу вам, что такое ICO (айсио) простыми словами, для чего оно осуществляется, как происходит, чем интересно для инвесторов, какие риски в себе несет, и много других важных моментов по данной теме. Сейчас, с развитием технологии блокчейн тема ICO становится все более актуальной, таким способом запускаются и расширяются немало интересных и перспективных проектов. Что это такое — об этом далее по порядку.
Что такое ICO простыми словами?
ICO (айсио) — это новейшая форма привлечения средств для развития собственных проектов через интернет на базе технологии блокчейн.
Термин ICO — это аббревиатура Initial Coin Offering, что дословно переводится как «первичное размещение монет» или «первичное предложение монет». ICO базируется на выпуске токенов — цифровых аналогов реальных активов, дающих владельцам право на получение этих активов, либо финансового вознаграждения на определенных условиях.
Некая компания или даже отдельный разработчик, желающие привлечь средства инвесторов для реализации своего проекта, выпускают токены и проводят ICO — первичное размещение до выхода на рынок. Все желающие, соответствующие заданным критериям (например, минимальная сумма инвестиций и т.п.), приобретают токены и ждут запуска проекта. Когда нужная сумма инвестиций накапливается, проект запускается и начинает функционировать. Далее, как и любой бизнес, он может или развиваться и давать прибыль, в т.ч. и всем инвесторам, или быть убыточным и в итоге прекратить свое существование, в результате чего и инвесторы потеряют вложения.
Простыми словами, ICO — это краудинвестинг, основанный на криптовалютных технологиях. ICO имеет много общего с IPO акций, главные отличия заключаются в технологиях проведения и в валюте, в которой номинированы активы: акции — в традиционных валютах, а токены — в криптовалютах.
В основе любого ICO лежит идея: некий проект, который планирует реализовать его создатель — физическое или юридическое лицо, для реализации которого он и планирует привлечь инвестиции.
Инвесторы вкладывают деньги в стартапы на их начальных стадиях, риск таких инвестиций очень высок. Но и потенциальная доходность — тоже высока: многие успешно реализованные ICO проекты уже обеспечили инвесторам стократную и даже тысячекратную прибыль. Как и в любом другом способе инвестирования здесь соблюдается закон сочетания риска и доходности.
Подавляющее большинство ICO реализуется при помощи смарт-контрактов криптовалюты эфириум.
ICO зародилось всего 5 лет назад. Первое публичное размещение монет — Mastercoin — было реализовано в 2013 году, и этому проекту удалось привлечь 5 млн. долларов. С тех пор он успешно существует, правда сейчас уже под другим названием.
Как происходит ICO?
Теперь разберем более подробно, как осуществляется ICO. Законодательное регулирование этого процесса на данный момент в большинстве стран, в т.ч. в России и Украине, отсутствует. Однако, чтобы токены в итоге были выведены на торги на бирже криптовалют, необходимо соблюсти законодательство страны, в которой функционирует биржа, и требования этой биржи.
Условно всю процедуру ICO можно разбить на 5 этапов.
Этап 1. Анонс проекта. Автор идеи публично заявляет о старте первичного размещения монет. Например, через интернет: СМИ, блоги, соцсети, форумы инвесторов и/или лично на каких-то презентациях, встречах, бизнес-форумах. Таким образом он изучает интерес потенциальных инвесторов к проекту, ведет диалог с ними, выявляет их ожидания и делает выводы.
Этап 2. Размещение оферты. Под проект создается сайт, на котором размещается публичная оферта — предложение для инвесторов о сотрудничестве. Также создается юридическое лицо (если его еще нет), от имени которого и исходит данная оферта. В этом документе указываются все условия для инвесторов и обязательства инициатора ICO. Вкладывая средства в проект, инвесторы подписывают данную оферту, и она выступает официальным документом, регулирующим отношения между инициатором айсио и инвесторами.
Этап 3. Реклама и маркетинг. Далее запускается маркетинговый процесс для привлечения в проект необходимого количества инвесторов и инвестиций. Инициатор может заниматься этим как собственными силами, так и путем привлечения специалистов-маркетологов.
Этап 4. Запуск продажи токенов. При первичном размещении монет токены распродаются через собственный сайт инициатора. Этот этап еще называют «краудсейл» или «токенсейл».
Этап 5. Размещение токенов на бирже. В дальнейшем, если токены допускаются к обращению на бирже криптовалют, то это означает переход проекта на более высокий уровень и делает его более привлекательным и надежным в глазах инвесторов. Однако никак не может гарантировать, что он будет успешно реализован, и обязательства по токенам будут исполнены. Как и наоборот, проекты, не выходящие на биржевые торги, могут оказаться успешными и прибыльными.
Можно составить примерный перечень правил и рекомендаций для запуска ICO:
- Наличие реального бизнес-плана проекта.
- Наличие реального обоснования необходимости привлечения инвестиций в проект.
- Раскрытие сути проекта, плана его развития, технических характеристик и особенностей.
- Наличие пробной бета-версии, примера, образца, упрощенного варианта продукта для возможности оценки перспектив проекта.
- Раскрытие общей суммы необходимого привлечения инвестиций и статей распределения этой суммы.
- Публичность автора и команды разработчиков проекта.
- Описание условий выпуска токенов, их видов.
- Возможно — сбор средств через третью сторону — т.е. Escrow-счета.
ICO: основные понятия и термины
Далее рассмотрим основные понятия и термины, применяемые в ходе процедуры айсио, они довольно специфические, и нужно понимать, о чем идет речь.
Pre-ICO или Pre-Sale (Пресейл). Это привлечение инвестиций в проект еще до непосредственного запуска ICO. Для инвестора, это наиболее доходный вариант вложения капитала, но и наиболее рисковый, некий криптовалютный аналог покупки акций компаний до IPO. В период пресейла стоимость токенов наиболее низкая, и многие покупают их со спекулятивной целью, чтобы далее, после выхода монет в биржевое обращение и начала процедуры ICO, продать существенно дороже.
CrowdSale (Краудсейл). Это и есть главный этап ICO — официальный запуск реализации токенов. Краудсейл может происходить как на внутреннем интернет-ресурсе проекта, так и на криптовалютных биржах — в этом случае доверие к проекту со стороны инвесторов будет выше.
Bounty (Баунти). Это вознаграждение, которое инициатор ICO выплачивает за разного рода услуги: за анонсирование, рекламу, продвижение проекта. Например, за анонсы на других сайтах и форумах, пресс-релизы в СМИ, рекламу в социальных сетях, перевод презентации на другие языки, решение каких-то технических задач, услуги программиста, и т.д. Баунти выплачивается в токенах проекта.
White Paper (Белая книга). Это описание, презентация проекта, для реализации которого проводится айсио. Включает в себя описание сути, технической части, маркетинговой стратегии и всего, что может привлечь потенциальных инвесторов. Прочитав Белую книгу, человек должен полностью вникнуть в суть стартапа и сделать вывод, является ли он для него инвестиционно-привлекательным. Часто для написания White Paper нанимают сторонних специалистов: профессиональных маркетологов и копирайтеров.
Roadmap (дорожная карта, карта развития). Это хронологическая последовательность, этапы развития проекта ICO, начиная от анонсирования идеи, заканчивая реализацией. Дорожная карта включает в себя все этапы, которые должен пройти проект, в том числе, еще не реализованные.
Юрисдикция. Это законодательство страны, к которому «привязан» ICO проект. Очень важный момент, поскольку юридическое лицо, реализующее первичное предложение монет, регистрируется в определенной стране и обязано соблюдать ее законы (платить налоги, сдавать отчетность и т.д.). Наиболее привлекательными в законодательном плане условиями для инициаторов ICO считаются условия таких государств как Сингапур, Швейцария, Великобритания. По этой причине многие ICO проекты из России, Украины и других стран открывают юрлица там, и юридически являются зарубежными.
SCAM (СКАМ). Это мошеннический проект, замаскированный под ICO, без планов реальной реализации проекта. Мошенники собирают средства инвесторов под видом айсио, и часто это выглядит очень правдоподобно, но в итоге просто исчезают с деньгами. К сожалению, подобных примеров достаточно, в т.ч. и очень масштабных.
Инвестиции в ICO проекты
Рассмотрим основные плюсы и минусы инвестирования в ICO проекты с точки зрения частного инвестора.
Инвестиции в ICO, преимущества:
- Высокая доходность. Прежде всего, ICO проекты привлекают инвесторов высокой доходностью: здесь можно увеличить свой капитал в сотни, тысячи, десятки тысяч раз.
- Анонимность. Инвестирование в ICO происходит посредством криптовалют, а все платежи там абсолютно анонимны.
- Доступность. Инвестиции в ICO осуществлять намного проще, чем, например, инвестиции в акции: не нужно открывать банковских и брокерских счетов, платить за их обслуживание и т.д. Кроме того, такая форма инвестирования доступна и по суммам: минимальные суммы инвестирования в токены многих проектов очень малы.
- Перспективность. ICO проекты реализуются на основе самой современной технологии блокчейн, за которой будущее.
Инвестиции в ICO, недостатки:
- Высокие риски. Одновременно с очень высокой доходностью, такая форма инвестирования предполагает и очень высокие инвестиционные риски. Ввиду отсутствия законодательного регулирования, здесь все держится преимущественно на вере в проект и его инициатора.
- Вероятность мошенничества. Отдельно стоит отметить высокую вероятность скама — риск нарваться на мошенников в этой сфере очень велик.
- Необходимость изучения и понимания. Чтобы инвестировать в ICO, нужно в достаточной степени понимать, что такое криптовалюты, технология блокчейн, токены, как это все работает, как открывать криптовалютные кошельки, делать переводы, как торговать на криптовалютных биржах и т.д. Если знания по всем этим вопросам равны нулю, об инвестировании в ICO говорить пока рано.
ICO проекты: примеры
Рассмотрим несколько известных примеров успешно реализованных ICO проектов с их краткими характеристиками.
Mastercoin. Первый ICO проект, собравший 5 млн. долларов инвестиций. Целью проекта было создать новую криптовалюту, устраняющую недостатки биткоина. По сей день эта криптовалюта торгуется на биржах и носит название OMNI.
NXT. Тоже криптовалютный проект ICO, в ходе которого было эмитировано 1 млрд. токенов, они были распроданы за 21 биткоин, что на тот момент составляло всего 6 долларов. Далее максимальная рыночная капитализация этого проекта составляла 100 млн. долларов. На сегодняшний день стоимость этих монет увеличилась более чем в 4000 раз или на 400 тыс. процентов, а на пике своей цены она была еще почти в 2 раза выше.
Ethereum. Эта криптовалюта тоже стартовала как ICO проект, в результате теперь практически все токены выпускаются на ее основе. Сейчас это второй после NXT айсио проект по уровню прибыльности для инвесторов, а сама криптовалюта эфириум смогла стать второй после биткоина по уровню капитализации на криптовалютном рынке.
Статистика показывает, что количество и уровень капитализации проектов ICO росли каждый год с момента их появления в 2013, за исключением 2015 года, когда наблюдалось некоторое падение стоимости биткоина и интереса к криптовалютам в целом. К примеру, в 2017 году в рамках ICO было привлечено около 3 млрд. долларов инвестиций.
Однако, в количественном выражении ICO проектов еще не так много, их счет исчисляется десятками, и все они связаны с выпуском новых криптовалют. В то же время, надо понимать, что токены могут выпускаться не только под криптовалюты, но и под какие-то более реальные и осязаемые активы. Например, в последнее время много новостей о планируем предстоящем ICO проекте компании Telegram Павла Дурова.
Как будут развиваться ICO в будущем — спрогнозировать сложно. С одной стороны — это перспективно, удобно, доступно, с другой — все это может подвергнуться жесткому государственному регулирования, и тогда привлекательность может упасть в разы (например, уже сейчас в Китае и Южной Корее ICO проекты законодательно запрещены). Так что, многое будет зависеть от того, каким будет это регулирование: будет ли оно поддерживать данный способ реализации проектов и сбора инвестиций или, наоборот, рубить на корню.
Теперь вы имеете представление о том, что такое ICO, как оно происходит, чем привлекательно для инвесторов и какие риски несет в себе. Думаю, что эта вводная информация будет вам полезна, и если вас заинтересовала эта тема, далее следует изучать ее более подробно.
На этом я прощаюсь с вами. Оставайтесь на Финансовом гении, добавляйте сайт в закладки, подписывайтесь на наши паблики в соцсетях и рассылку, и следите за выходом новых публикаций. До новых встреч на страницах сайта!
Отправить ответ