Инвестиции в зарубежные компании – Инвестиции без границ. Как получить доступ к иностранным биржам из России | Финансы и инвестиции

Содержание

Инвестиции в иностранные компании — доходные способы

Многие отечественные инвесторы относятся к российским инвестиционным активам с некоторой долей недоверия. При этом речь может идти о разных инвестиционных объектах. Нашей валюте, недвижимости, компаниях и так далее. Инвестирование в зарубежные активы представляется им более надежным. Такая тенденция усилилась после экономического кризиса, начавшегося в России в 2014 году. В связи с этим в настоящее время большой популярностью пользуются инвестиции в иностранные компании.

При этом подавляющее большинство инвесторов, решивших вложить свои деньги в подобные активы, действуют посредством инструментов фондового рынка. Там они покупают акции заграничных компаний.

Инвестор

Как инвестировать в акции компаний

Проще всего сделать это на фондовом рынке. Для того чтобы получить возможность пользоваться его инструментарием, предварительно необходимо совершить ряд обязательных шагов.

Прежде всего нужно определиться с брокерской компанией. Она является своеобразным посредником между фондовой биржей и инвестором. Конечно, можно покупать ценные бумаги напрямую у иностранных компаний, но это более затратный по времени и силам путь.

Некоторые инвесторы недооценивают этот этап инвестиционного процесса и совершенно напрасно. Ведь если вы ошибетесь с выбором, то можете перевести свои деньги мошенникам. В этом случае до самих инвестиций дело просто не дойдет.
В связи с этим мы советуем инвесторам работать только с авторитетными, проверенными временем и крупными брокерами. Это сведет подобные риски к нулю. Например, это может быть Alpari, FIBO Group или FxPro.

Итак, после того как вы выбрали брокерскую компанию, нужно внести начальный депозит. Чаще всего его минимальный размер составляет 100 американских долларов или евро.

После этого инвестор становится полноправным трейдером, который может совершать любые операции на фондовой бирже. То есть с этого момента можно непосредственно осуществлять инвестиции в зарубежные компании.

Естественно, минимального депозита не хватит на то, чтобы сформировать даже самый тоненький инвестиционный портфель с акциями приглянувшихся иностранных компаний. Для этого инвестору понадобится капитал в 2,5–6 тысяч долларов.

Запомните, инвестирование в акции иностранных компаний имеет смысл только в среднесрочном или долгосрочном периоде. Другими словами, чтобы заработать хорошую прибыль, минимальный срок инвестиций не должен быть меньше года. Лучше, если инвестиционный период составит 3–5 лет.

Средняя годовая доходность подобных вложений в иностранные компании составляет 14–21%. Такие цифры показывают инвестиции в наиболее крупные иностранные компании, которые отличаются самой большой капитализацией. На бирже их также знают, как голубые фишки. Подобные капиталовложения считаются консервативными и наименее рискованными. Например, это могут быть Google, Apple, Microsoft, Coca-Cola и многие другие.

В то же самое время инвестиции в акции недооцененных иностранных компаний обещает гораздо большую доходность. Правда, инвестиционные риски в этом случае также будут гораздо больше.

Бинарные опционы

В настоящее время инвестиции в бинарные опционы составляют серьезную конкуренцию традиционным формам вложений в акции зарубежных компаний. При этом следует отметить, что инвесторы классической старой школы недолюбливают данный финансовый инструмент, считая его слишком рискованным.

В то же самое время с помощью бинарных опционов можно в короткие сроки получить огромную прибыль. По сути, они являются предсказанием на тему, куда двинется стоимость выбранных акций через определенный промежуток времени. Срок таких инвестиций в иностранные компании может колебаться от нескольких минут до года, а их доходность находится в пределах 70–80% за сделку.

Когда инвестор прав в своем прогнозе, то он получает обозначенную выше прибыль. В том случае если совершена ошибка, то теряется вся сумма ставки.

Биржевые котировки

Спекулятивная торговля

Инвестору совсем необязательно покупать акции иностранных компаний на длительный срок. Многие трейдеры предпочитают зарабатывать на спекулятивной торговле. Они воспринимают данный финансовый инструмент в качестве золотой середины между формированием инвестиционного портфеля и игрой на бинарных опционах.

Смысл подобного инвестирования на фондовом рынке состоит в том, чтобы сначала купить акции одной или нескольких зарубежных компаний, дождаться роста их стоимости и продать их с прибылью для себя. При этом необходимо учитывать, что время ожидания подорожания цены на ценные бумаги может занимать разное время. В одних ситуациях бывает достаточно часов и даже минут, в других на это могут уйти дни, недели и месяцы.

Те инвесторы, которые хотят вложить сбережения в иностранные компании, но не считают уровень своих знаний достаточным для самостоятельной торговли, могут воспользоваться услугами доверительного управления. Для этого они могут инвестировать в ПАММ-счета или ПИФы.

Зарубежное инвестирование. Как инвестировать за рубежом?

На данный момент доступны три способа инвестирования за границей:
  • через зарубежный банк
  • через зарубежного брокера
  • через зарубежную страховую компанию

Зарубежный банк

зарубежный банкЕсли говорить об инвестировании через зарубежные банки, то в первую очередь это касается клиентов Private Banking — сервиса для обеспеченных клиентов в рамках которого банк предлагает банковские, инвестиционные и консультационные услуги. Требования к капиталу инвестора — обычно это от 100 тысяч до 1 миллиона долларов/евро и больше. И чем крупнее, известнее и надежнее банк, тем больше требуется сумма. С одной стороны банк таким клиентам предлагает какие-то уникальные услуги, выгодные предложения, предоставляет персонального менеджера или финансового советника и прочее. Но за этот комфорт инвестору приходится немало платить.

Обычно банки уже имеют готовые инвестиционные предложения — портфели, свои фонды, структурные продукты. Поэтому они в первую очередь предлагают клиентам именно свои продукты, которые могут быть не самыми выгодными и оптимальными с точки зрения комиссий, издержек и состава. Кроме того, крупные банки представляют из себя финансовые холдинги, в которые помимо самого банка еще входят управляющая компания, брокер, страховая компания, поэтому банк будет стремиться продать клиенту другие финансовые продукты, вроде страхования жизни.

Кстати, в прошлом году крупные швейцарские банки ввели комиссии для россиян, у которых на счете менее 5 млн. долларов, в размере 1000 швейцарских франков в месяц. Таким образом они стараются отказаться от работы с «мелкими» клиентами.

Открытие счета в зарубежном банке несет в себе обязательства уведомить налоговую об открытии такого счета и ежегодно отчитываться о движении денежных средств по счету. Кроме того, сами банки могут попросить у вас документально подтвердить легальность происхождения ваших денежных средств, так как не хотят быть замешаны в механизмах по отмыванию денег. Так же вам придется самостоятельно подавать декларацию и уплачивать налог на прибыль.

Что касается страхования банковских счетов, то сумма страховки зависит от страны: в странах Евросоюза 100 тыс. евро, в Великобритании 75 000 фунтов, в Швейцарии 100 тыс. франков, США 250 тыс. долларов.

Зарубежный брокер

зарубежный брокерЗарубежных брокеров условно можно поделить на две категории:

Дочки российских брокеров

Большинство зарубежных дочек российских брокеров зарегистрированы на Кипре. Это несет в себе дополнительные риски, так как Кипр с экономической точки зрения не самая надежная юрисдикция, имеет низкие кредитные рейтинги, а в 2013 году на Кипре был серьезный финансовый кризис.

Другой минус кипрских брокеров в том, что они работают через субброкера, то есть не имеют прямого выхода на иностранные биржи, поэтому покупают ценные бумаги через других брокеров (американских или европейских). Сумма страховки брокерского счета до 20 000 евро.

К плюсам можно отнести то, что общение с брокером будет происходить на русском языке, а так же более низкие комиссии по сравнению с другими зарубежными брокерами. Для открытия счета понадобится сумма от 200 до 10 000 долларов.

Зарубежный брокер

Более надежный способ инвестирования — открыть счет у американского или европейского брокера. К сожалению за последние пару лет несколько американских брокеров прекратили открывать счета россиянам и ограничили операции по уже действующим счетам: E-Trade, Zecco, Ameritrade, Firstrade, Charles Shwab. Но выбор по прежнему есть.

Преимущества

К плюсам таких брокеров можно отнести , что они зарегистрированы в надежных с экономической точки зрения странах — США и Европа. Они подчиняются местному законодательству о защите прав инвесторов и регулируются местными контролирующими органами. Открыв счет у зарубежного брокера инвестор исключает из цепочки менее надежного посредника в лице кипрской дочки и получает прямой выход на биржу.

Сделки совершаются онлайн в режиме реального времени, инвестору может быть доступен очень широкий набор инструментов: ETF, акции, фьючерсы, опционы. Причем брокер может давать доступ к биржам разных стран. Комиссии за сделку могут быть фиксированными или в процентах от суммы сделки.  Средства со счета можно свободно заводить и выводить в любое время.

Сумма страховки счета у американских брокеров до 500 тыс. долларов США, у европейских до 20 000 евро. Для открытия счета понадобится сумма от 250 до 10 000 долларов или евро. Общение в большинстве случаев происходит на английском языке, но некоторые зарубежные брокеры имеют русскоязычные сайты и возможность общаться на русском языке.

Недостатки

К минусам можно отнести более высокие комиссии по сравнению с российскими дочками и риск отказа открывать счета россиянам или введение ограничений для уже открытых счетов. Но по сравнению с другими способами зарубежного инвестирования этот — самый экономный.

Все сделки по купле/продаже, вводу/выводу средств придется проводить самостоятельно.

Еще один недостаток, который касается работы со всеми зарубежными брокерами — это необходимость ежегодно подавать налоговую декларацию и уплачивать налог, так как иностранные брокеры не являются налоговыми агентами для россиян. Уведомлять налоговую об открытии брокерского счета не нужно.

Зарубежная страховая компания. Unit-linked.

unit-linkedИнвестирование через зарубежную страховую компанию происходит путем открытия страхового полиса, что аналогично открытию счета у брокера или в банке. Такой способ инвестирования получил название unit-linked. В данном случае страховой полис является лишь юридической формальностью и не несет в себе страховой защиты. Смысл такой программы в оптимизации налогообложения и механизмах наследования капитала.

На данный момент полисы россиянам открывают три зарубежных страховых компании: Royal London, Investors Trust и Hansard. Все три компании зарегистрированы в оффшорных зонах: Royal London и Hansard на острове Мэн, Investors Trust на Каймановых островах. Все три юрисдикции относятся к так называемым «белым» оффшорам, на их территории действует правовая система, основанная на англо-саксонском праве.

Инвестору доступны два типа планов: накопительный план с ежемесячными взносами от 100 долл./месяц либо план с единовременным взносом от 10 000 долларов. Полис можно открыть на срок от 5 до 25 лет.

В рамках этого полиса инвестор может приобретать определенные финансовые инструменты, которые предлагает страховая компания. Обычно это широкий перечень взаимных фондов (mutual funds) разных зарубежных управляющих компаний. Для крупных счетов с суммой в несколько тысяч долларов доступны практически любые биржевые инструменты: акции, облигации, биржевые фонды ETF.

Преимущества unit-linked

Инвестирование через unit-linked имеет ряд уникальных преимуществ. Например, пока действует полис нет необходимости подавать налоговую декларацию и уплачивать налог, так как полис не является банковским или брокерским счетом. Все инвестиционные операции, которые вы производите внутри полиса, не видны налоговым органам. Налог придется заплатить только один раз, когда срок действия полиса закончится и вы получите деньги. Уведомлять налоговую о полисе не требуется.

Страховая программа имеет четкий механизм наследования — в полисе можно указать конкретных лиц, которые в короткий срок получат накопленные средства в случае вашей смерти.

С помощью unit-linked можно защитить свои накопления от посягательства третьих лиц, так как по закону на страховой полис нельзя наложить арест. Так же полис не учитывается при разделе имущества.

Защита капитала инвестора при банкротстве компании не обозначена какой-то конкретной суммой, а зависит от  механизма страхования. У компании Investors Trust портфель активов является сегрегированным, то есть активы инвесторов отделены от ее имущества и хранятся в крупном международном банке Credit Suisse. Таким образом величина страховки 100%. В случае двух других компаний механизм страховки основан на выплатах из единого страхового фонда острова Мэн, и величина страхового возмещения становится известна после банкротства компании.

В случае накопительных программ процесс инвестирования автоматизирован: раз в месяц с банковской карты списывается определенная сумма, которая инвестируется в выбранный портфель фондов. Структуру и состав портфеля можно менять.

В случае долгосрочных накопительных программ с крупными взносами компания раз в несколько лет может начислять дополнительный доход.

Минусы unit-linked

Из минусов можно отметить крупную сумму для полисов с единовременным взносом от 10 000 долларов. В случае накопительных программ  — это необходимость регулярного пополнения полиса в иностранной валюте в течение длительного срока.

Слабое место таких планов — гибкость и ликвидность. При досрочном расторжении плана придется отдать определенный процент суммы. Полис допускает получение инвестором пассивного дохода, то есть часть средств можно выводить со счета, не закрывая полис, опять же с некоторыми ограничениями по сумме и срокам.

Набор финансовых инструментов ограничен. Инвестор может покупать только фонды тех управляющих компаний, которые предлагает страховая компания. Покупка других финансовых инструментов (акций, ETF) доступна только для планов с очень крупным взносом и по условиям сделок сильно проигрывает брокерскому счету.

Так же существуют ежегодные комиссии за администрирование и управление и фиксированная плата за полис, но они могут покрываться различными бонусами.

Каждый из рассмотренных способов инвестирования имеет свои преимущества и недостатки. Зарубежные банки имеют высокие требования к капиталу инвестора, но могут предложить ему комплекс финансовых услуг. Но за это придется платить и ежегодно отчитываться перед налоговой.

Брокеры для открытия счета требуют гораздо меньший капитал, дают широкую свободу действий по управлению своими вложениями и выбору финансовых инструментов, а так же берут низкие комиссии. Но ежегодно придется заполнять налоговую декларацию и самому платить налог на прибыль.

Страховые компании имеют ряд уникальных преимуществ в плане налогообложения, защиты капитала, наследования. Но не дают такой свободы по распоряжению капиталом как на брокерском счете, имеют ограниченный набор финансовых инструментов и взимают более дорогие комиссии.

Если резюмировать вышесказанное, то банк — для очень состоятельных клиентов, нуждающихся в комплексном обслуживании. Брокер — недорогой способ для тех, кто готов самостоятельно инвестировать в «ручном» режиме. Страховая компания — средний по стоимости способ инвестирования, подходит тем, кто хочет автоматизировать процесс и поменьше общаться с налоговыми органами, а так же обособить капитал от претензий или передать его в наследство конкретным лицам.

Читайте так же:

Как выбрать зарубежного брокера?

Как выбрать зарубежную страховую компанию?

Иностранные прямые инвестиции | Блог Bestinvestor.ru

Иностранные зарубежные инвестицииИностранные инвестиции — капитал, вложенный иностранцем в российский бизнес. В блоге Bestinvestor.ru представлена исчерпывающая информация по данному вопросу. Ценные бумаги, денежные единицы, выданные в виде кредитов, материальное имущество, права имущественного и неимущественного характера, услуги и информация — всё это можно отнести к прямым иностранным инвестициям. В роли инвесторов выступают юридические лица, чья правоспособность подтверждается государством, а также частные лица и организации, не имеющие статуса юридического лица. Государства в целом также могут являться инвесторами в российскую экономику.

Формы прямых иностранных инвестиций

Прямые зарубежные инвестиции могут быть реализованы в различных формах, разрешенных законодательством. Распространенными являются такие формы инвестирования, как:

  • Долевое участие в совместно основанных юридических лицах.
  • Создание предприятий исключительно иностранной собственности.
  • Покупка прав на использование земли.
  • Приобретение прав на пользование природными ресурсами.
  • Государственные займы.

Прямое зарубежное инвестирование

Прямое зарубежное инвестирование

Все зарубежные вложения в российский бизнес делятся на прямые и портфельные. Деление основано на различиях в степени контроля над компанией. Прямые иностранные инвестиции — это вложение средств юридическими и физическими лицами, цель которого — непосредственное участие в управлении доходами и их распределении.

Условие такого инвестирования — не менее 10 % акций или акционерного капитала той организации, в которую производится вложение.

К данной категории относятся следующие способы инвестирования:

  • Создание филиала или представительства заграничной фирмы на территории России. В данном случае инвестор является единственным собственником.
  • Покупка зарубежным инвестором российской фирмы.
  • Выдача кредитов филиалам материнской компанией, находящейся за рубежом.
  • Предоставление прав на применение разработанных зарубежным инвестором инновационных технологий российской компании.
  • Покупка паёв и акций отечественной компании. Этот вид прямых иностранных инвестиций подразумевает контроль инвестора над работой фирмы.
  • Реинвестирование доходов зарубежной инвестиционной компании в России.

Портфельное зарубежное инвестирование

Портфельные зарубежные инвестиции отличаются тем, что дают возможность участвовать только в распределении прибыли. Миноритарное участие характеризуется тем, что инвестор не наделяется правом Портфельное зарубежное инвестированиеуправлять компанией. К тому же доля приобретенных акций, паев, облигаций может составлять в этом случае менее 10 %.

Субъектами зарубежных инвестиций в российские компании могут выступать:

  1. Иностранные фирмы.
  2. Иностранные граждане.
  3. Лица без гражданства, живущие за пределами России.
  4. Организации, обладающие статусом международных и заключившие соответствующий договор с Россией.
  5. Любое наделенное полномочиями для инвестирования зарубежное государство.

Кстати, имеет место быть и деление прямых иностранных инвестиций по типу активов, в которые осуществляется вложение финансов:

  • Финансовые. Приобретение ценных бумаг или иностранных денежных активов.
  • Реальные. Инвестирование долгосрочного проекта, в частности — приобретение производства (строящегося или уже действующего) за рубежом.
  • Нематериальные. Покупка патентов, лицензий, марок торговых и иных нематериальных активов.

Выделяют инвестиционные ресурсы и по формам собственности:

  1. Частные. Денежные средства инвестора вложены в объекты, находящиеся вне страны, резидентом которой является инвестор.
  2. Государственные. Инвестиции направляются за границу по решению правительства той страны, которая осуществляет иностранное инвестирование.
  3. Смешанные. Заграничные вложения как государственными, так и частными инвесторами.

На нашем сайте вы можете получить исчерпывающую информацию об инвестициях. Мы предлагаем вам самим выступить в роли инвесторов, вложив свободные средства в различные счета. Это даст вам возможность зарабатывать до 10 % ежемесячно с минимальными рисками.

Прямые иностранные инвестиции: особенности процесса

Вложение иностранных денег в большей степени зависит от инвестиционного климата.

Это понятие характеризует среду, в которой протекают инвестиционные процессы. Сюда включаются условия вложений и потенциальные риски. Климат формируется под влиянием политических, экономических, социальных и прочих факторов. Благоприятный инвестклимат способствует привлечению иностранного капитала и повышению активности зарубежных инвесторов. Препятствия для инвестиционной деятельности осложняют эти процессы, и капитал покидает страну.

Инвестклимат влияет на размеры вложений, а они определяют уровень интеграции страны в мировое сообщество. С увеличением поступления средств растет связь страны с глобальной экономической системой, повышается ее надежность в качестве партнера для других государств.

Зарубежное инвестирование имеет свои плюсы и минусы. С одной стороны, прямые иностранные инвестиции — несомненный плюс для развития страны. Они стимулируют экономику, обеспечивают рабочие места, увеличивают технологические и производственные мощности страны. Однако прямые инвестиции зарубежных государств препятствуют развитию национальной экономики в долгосрочной перспективе. Дело в том, что большая часть дохода попадает к иностранным инвесторам, минуя бюджет региона. Прибыль от внедрения технологических разработок получают иностранные компании.

Преимущества иностранных (зарубежных) инвестиций

И все-таки, несмотря на некоторые риски для национальной экономики, преимущества иностранных (зарубежных) инвестиций очевидны:

  • могут стать источниками средств для внедрения новых технологий. Инвестиции позволяют использовать ноу-хау, современные технологии, инновации в различных сферах деятельности и прочее. Это значительно повышает эффективность процессов производства и облегчает условия труда сотрудников;
  • прямые зарубежные инвестиции — это дополнительный источник капитала. Благодаря иностранным вливаниям, расширяются государственные ресурсы, направленные на увеличение и обновление основного капитала, наблюдается подъем экономики страны, на рынок выводятся конкурентоспособные товары;
  • запуск интеграционных процессов. Прямые зарубежные инвестиции вовлекают национальную экономику в мировое хозяйство, благоприятствуют получению всех преимуществ международного разделения труда, освоению благоприятных ниш;
  • овладение опытом функционирования рыночной экономики. Благодаря сходству оборота капитала с принятыми в мире стандартами, иностранные инвестиции дают представление о механизмах деятельности в условиях рыночной экономики;
  • благоприятствуют повышению квалификации персонала;
  • могут заменить иностранные кредиты, и при этом, при использовании капитала не наблюдается роста внешнего долга страны.

Рациональное инвестирование

Иностранные (зарубежные) инвестиции играют далеко не последнюю роль в развитии экономики любой страны. Важным фактором для благоприятного функционирования в условиях вложения средств другими странами является контроль государства. Только грамотная обдуманная политика, создающая благоприятный инвестиционный климат и в то же время поддерживающая собственное производство, сможет использовать все возможности иностранного капитала.

Нужно соблюдать рациональное соотношение между экспортом и импортом капитала. Только такая политика позволит сделать международное финансовое сотрудничество выгодным для всех сторон процесса. Недопустимо, чтобы прямые зарубежные инвестиции в страну напоминали экономическую экспансию, при которой национальное хозяйство данного государства «сдается» под натиском инвесторов.

Заказать консультацию!

Заказать инвестиционный портфель

Инвестиционные компании — виды, как проверить, рейтинг лучших

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Пока одни частные инвесторы управляют своими вложениями самостоятельно, другие предпочитают инвестиционные компании. Вам будет полезно разобраться, чем занимаются ИК, стоит ли с ними сотрудничать, как выбрать надежную организацию и распознать мошенническую группу.

Топ-10 лучших инвестиционных компаний России

Десятка ведущих российских компаний, составленная RatingInvest, по состоянию на 11 октября 2019 года:

  • ФИНАМ;
  • QBF;
  • Открытие Брокер;
  • Альфа-Капитал;
  • Кастодиан;
  • БКС;
  • Freedom Finance;
  • АТОН;
  • Церих;
  • РУСС ИНВЕСТ.

Важно: все десять лидеров инвестиционного рынка обладают присвоенным рейтингом надежности.

Что такое инвестиционная компания и чем она занимается

Инвесткомпания берет на себя управление финансами клиентов. Она формирует инвестиционный портфель из различных инструментов участника фондового рынка, — в основном ценных бумаг. Управляя портфелем, компания диверсифицирует инвестиции, продает и покупает активы, перераспределяя вложения в пользу более доходных предприятий.

Человек с накоплениями, решивший выгодно их вложить, заключает договор с ИК, доверяя таким образом собственные средства специалистам по приумножению капитала. Это проще, чем распоряжаться личным инвестиционным портфелем собственноручно.

Пример

Лидер рейтинга ИК — ФИНАМ — предлагает частным лицам несколько продуктов:

  • доверительное управление;
  • ПИФы;
  • ИИС;
  • вложения с гарантированной доходностью;
  • авторские стратегии инвестирования.

Компания оказывает клиентам услуги брокериджа, управления активами, банкинга.

Принцип работы

Алгоритм действий инвесткомпании:

  1. Продать свой продукт клиенту.
  2. На вырученные средства купить высокодоходные активы.
  3. Извлечь доход.
  4. Выплатить клиенту дивиденд.

Продажи продуктов ИК напоминают привлечение банком средств юр- и физлиц на депозиты. Собственно, крупные банки зарабатывают не только кредитованием населения и предприятий, но также инвестиционными операциями с ценными бумагами.

Чтобы распорядиться деньгами инвесторов с максимальной эффективностью, инвесткомпании:

  • постоянно исследуют конъюнктуру рынка;
  • выявляют все факторы, влияющие на доходность активов;
  • избавляются от менее перспективных ценных бумаг;
  • скупают более перспективные инвестиционные инструменты.

Какие функции выполняют

Юрлица, занимающиеся инвестиционной деятельностью, выполняют функции:

  • аналитических организаций;
  • экспертов по прогнозированию цены фондовых активов;
  • брокеров;
  • управляющих компаний.

Крупнейшие игроки способны брать на себя дополнительные функции. Пример: та же группа ФИНАМ предоставляет услуги депозитария.

Классификация

Различают инвесткомпании открытые и закрытые. Отличаются они фактически тем же, чем ОАО и ЗАО. Любой желающий запросто может стать акционером открытой ИК, купив ее бумаги сразу после очередной эмиссии. А вот приобретать акции закрытой инвесткомпании можно только у владельцев ЦБ, если те согласятся уступить доходный актив.

Отличия от инвестфондов

В России инвестиционным фондом обычно называют финансовый инструмент. В этом случае инвестфонды, включая их известную разновидность — ПИФы, не являются компаниями, а пребывают в распоряжении УК.

А вот ИК обязательно имеют статус зарегистрированных юридических лиц.

Чтобы оказывать инвесторам финансовые услуги, они должны иметь лицензию на соответствующие виды деятельности:

  • управление ценными бумагами;
  • брокерскую деятельность;
  • банковские операции.

Особенности деятельности международных инвестиционных компаний

Ведущие международные компании с более богатым опытом инвестиционной деятельности и более широкими возможностями считаются и более надежными.

Но я не разделяю этого мнения, поскольку иностранные компании не контролируются нашими надзорными органами (ЦБ РФ и др.), не имеют российской юрисдикции. Если такая контора решит присвоить деньги россиянина, тот рискует потерять их навсегда. Теоретически каждый из нас вправе обратиться в зарубежный суд, но практически всемирная фемида наверняка встанет на сторону западной компании.

Советы, как выбирать надежную компанию

Выбирать организацию, которой будут переданы в управление деньги, нужно по следующим критериям:

  1. Лицензии и других разрешительные документы в порядке.
  2. Количество инвесторов и трейдеров.
  3. Опыт работы на фондовом рынке.
  4. Доходность. Выше 15 % предлагают только нечистые на руку дельцы. Ниже 5 % — не стоит внимания инвестора, ведь по банковскому вкладу в рублях процент примерно такой же.
  5. Качество сайта — «лица» любой компании.
  6. Разнообразие финансовых инструментов.

Не менее важно разнообразие способов получения дивидендов — хорошо, если компания работает с различными платежными системами.

Черный список ИК

Компании, с которыми я категорически не рекомендую связываться:

  • Alpha Intellect;
  • Cleverly;
  • Dronax;
  • Earn Tech;
  • PaytUP;
  • PrivateFX;
  • Solar Invest;
  • Sportvest;
  • Why Not;
  • WW-Exchange.

Конечно, этот черный список далеко не полный. Здесь указана только малая часть онлайн-контор, которые собирают деньги с частных лиц, но не платят дивидендов. Далее я расскажу, как распознать мошенников, выманивающих средства клиентов якобы для инвестиционной деятельности.

Признаки, что вы сотрудничаете с мошенниками

Пять особых примет, которые выдают ненадежную компанию. Опасно передавать инвестиционные средства, если:

  1. На сайте конторы нет регистрационных и разрешительных документов, юридического адреса, стационарного телефона.
  2. В сети отсутствует финансовая отчетность организации.
  3. Компания избегает заключения с клиентом договора с подписью и печатью, предлагая только принятие онлайн-оферты.
  4. ИК не участвует в рейтингах надежности.
  5. На сайте нет фотографий руководителя и правления (совета директоров). Это точно так же противоречит принципу открытости, как и пп. 1–2.

Заключение

Вложить инвестиционные средства в ИК почти так же просто, как открыть вклад в банке. Нужно проявить бдительность при выборе компании, осознанно сравнить актуальные предложения и приобрести предпочтительный пакет услуг.

Если статья вам понравилась, поделитесь ссылкой в соцсетях. Проверьте также, подписаны ли вы на наши обновления. Если нет — почему бы не исправить это?

в зарубежные компании, для физических лиц

Есть ряд причин, по которым россияне интересуются инвестициями в зарубежные компании. Во-первых, это связано с защитой финансов от инфляции, во-вторых — с желанием преумножить капитал. Согласно статистике, лишь 10 % планирует получить прибыль, выводя средства за границу, остальным 90 % вполне достаточно знать, что накопления будут надежно сохранены. Чтобы выбрать максимально выгодное направление, нужно рассмотреть основные варианты инвестиций из России за рубеж, проконсультироваться с юристом и приступить к реализации планов.

Инвестиции из России за рубеж путем покупки ценных бумаг

Покупка ценных бумаг — вариант, который предпочитают инвесторы по всему миру. На фондовом рынке нет дефицита предложений, поэтому можно легко купить акции крупных игроков рынка с помощью биржевого брокера, банка и страховой компании. За услуги брокера придется заплатить, но это небольшие расходы по сравнению с возможными потерями, если оставить финансы под гнетом инфляции. Вместо ценных бумаг можно приобрести пай в инвестиционном фонде за рубежом. Здесь также понадобятся услуги посредника, за которые придется выложить пару сотен долларов. Важно понимать, что участие в таких фондах дорогостоящее, активы здесь формируются акциями тысяч компаний, а правила участия жесткие и консервативные. Минимум, сколько нужно вложить, — десятки тысяч долларов. Поэтому такие инвестиции за границу доступны не всем.

Инвестиции за границей в недвижимость

Этот вариант является самым популярным у россиян, что легко объяснить. Во-первых, недвижимость за рубежом стабильна в цене, во-вторых, дома и квартиры приобретаются для возможности покинуть Россию, если возникнет необходимость. Такие инвестиции за рубеж доступны очень состоятельным людям. Самые популярные страны, где скупают квартиры и дома, — Греция и Кипр, Америка, Испания. Больший интерес вызывают центры туризма, где стоимость жилья ежегодно только растет. Например, в Америке туристическая недвижимость каждый год растет в цене примерно на 5 %. Чуть ниже рост цен на жилье в Европе. Здесь можно приобретать как бюджетные варианты, так и элитные особняки с шикарной отделкой и выходом к морю. В 2018 г. приобрести небольшую квартиру в Болгарии можно за 30 тыс. евро, а вот в Испании аналогичная недвижимость обойдется втрое дороже. Еще больше нужно вложиться в американские дома — во Флориде нужно отдать от 200 тыс. долларов. Можно сэкономить, купив жилье в Атлантик-Сите либо Детройте, но прогнозы здесь не столько перспективные.

Выгода от инвестиций в зарубежные компании

Одно из популярных направлений для россиян — сфера инвестиций в зарубежные компании. Чаще для таких целей выбирают Словакию, Германию, США и Польшу. И дело не в том, что у бизнесменов недостаточно патриотизма, просто мелкий бизнес в перечисленных странах может рассчитывать на льготы, снижение налогов и т. д. Вот в Китай нет смысла вкладываться, поскольку здесь официально оформить бизнес стоит очень дорого — от 8 тыс. долларов.

У каждого государства есть свои преимущества и недостатки для ведения бизнеса. В Германии чаще всего открывают фирму, чтобы получить ВНЖ — достаточно уставного капитала в 25 тыс. евро и 5 сотрудников с германским гражданством.

Инвестиции за рубежом для тех, кто выбрал Америку, прибыльны тем, что любой продут либо услуга здесь пользуются постоянным спросом. Наши сограждане обычно открывают здесь небольшие фирмы по оказанию услуг — частный детсад, массажный кабинет, юридический офис, уборка территорий и пр. В Польше бизнес откроет доступ к европейским рынкам сбыта и местным кредитам. Здесь есть налоговые льготы и специальные экономические зоны. Для открытия фирмы достаточно уставного капитала в 1200 евро, а затем можно получить ВНЖ и пользоваться сопутствующими благами.

Вложение денег в драгоценные металлы и накопительные счета

Если рассматривать в качестве вложения за рубежом драгоценные металлы, самым привлекательным остается золото. Покупать его стоит в ОАЭ и США. В первом случае приобретают слитки больше 100 г. Здесь много торговых площадок и цены гораздо ниже, чем на рынках мира. Во втором случае к снижению цен на золото привело укрепление рынка ценных бумаг и акций, но постепенно драгметалл возвращается на прежние отметки по стоимости, поэтому в дальнейшем покупка именно здесь будет не столь выгодной.

Другой вариант для заинтересованных в зарубежных инвестициях — прямые перечисления денег на сберегательные счета накопительного характера. Годовые процентные ставки не должны удивлять, депозиты здесь оформляются под 5 % годовых. Поэтому лучше обратить внимание на долгосрочные накопительные программы страховых компаний, когда вкладчик получает страховку при наступлении указанного договором случая, а если счет не тронут за все время, по истечению срока действия вкладчик получает назад все средства. Учитывая, что договор действует около 40 лет, такой вариант зарубежных инвестиций нельзя назвать прибыльным или самым популярным, зато к пенсии можно стать обладателем достаточной суммы на безбедную старость. Важно проконсультироваться с юристом о дополнительных расходах и других нюансах.

Зачем вкладывать деньги и сколько

Инвестиции за рубежом для физических лиц — это реальный способ снизить политическую и экономическую зависимость от одного государства. Даже если в России случится кризис в экономике, от которого нельзя застраховаться, то капитал за рубежом останется нетронутым. Помимо этого, расширится валютная корзина, есть возможность вкладываться в страну либо регион, отрасль, типы стран (глобальные вклады).

Конечно, риски есть всегда и всюду. Нельзя говорить, что из-за минимальных рисков инвестиции за границей самые малодоходные. История знает случаи, когда финансирование в Венесуэле принесло 300 % прибыли, оставаясь рискованным способом вложения средств. Другой пример — Кипр, где слабо защищенные вкладчики не смогли уберечь свой капитал ввиду кризисной ситуации. В ряде стран присутствуют гонения на российские компания, при этом нарушаются их имущественные права. С такими неприятными ситуациями сталкивались бизнесмены в Украине, Индии, Польше и Туркменистане. Поэтому нужно внимательно выбирать страну, учитывая экономическую и политическую ситуацию в мире.

Многих интересует, какая сумма будет начальной для инвестиции из России за рубеж. Однозначно ответить сложно, но можно заметить, что необязательно быть миллионером. Первый счет можно открыть, имея несколько тысяч долларов, а страховым компаниям и вовсе хватает пары сотен. Конечно, такие небольшие суммы не способны принести доход, поскольку небольшая прибыль будет уходить на комиссии, траты по транзакциям, издержки разного рода. Эксперты рекомендуют для начала оперировать суммой 500 — 1000 долларов с условием ежемесячного пополнения аналогичной суммой.

Опасаться возможных рисков без оснований не стоит. Нужно опираться на факты, анализировать ситуацию и находить оптимальное направление для действий. Российское законодательство лояльно относится к зарубежному вложению средств, ограничений на выбор валюты и сумму переводов нет. Нужно лишь иметь обоснование и своевременно уведомлять ФНС о наличии счета в банке другой страны.

Технически открыть счет, перевести деньги, освоить новые финансовые инструменты несложно, так что этого также не стоит бояться. Желательно знать язык страны, чтобы общаться с банковскими служащими и брокерами и не упустить важную информацию. Если не знать языков, это ограничивает выбор проектами, имеющими русскоязычную поддержку.

Важно учесть, что прибыль, полученная в другой стране, должна быть задекларирована. Если все процедуры оформлять грамотно и своевременно, проблем с налоговой службой не возникнет.

Нюансы, которые нужно учитывать

Выбор направления для вложения собственных средств зависит от многих факторов, включая размер и регулярность пополнения средств. Желательно проанализировать мировую экономическую ситуацию. Не очень благоприятный климат для вложения средств сейчас в Японии и на Ближнем Востоке. Есть смысл подождать либо выбрать иное направление, с более консервативными устоями, чтобы в будущем по необходимости часть средств направить на рискованные проекты с потенциально высоким доходом. К слову, переждать, пока ситуация не стабилизируется, можно и в России — есть государственные облигации и депозиты, которые вполне сгодятся для этой цели.

Вне зависимости от выбора вида вложения денежных средств, это не должно быть самоцелью. Не рекомендуется весь имеющийся капитал уводить из страны. Сначала нужно проанализировать ситуацию, а затем распределить финансы частями по отраслям, странами и валютам. Так можно избежать серьезных потерь, если одно направление окажется чересчур рискованным или провальным.

Всем, у кого есть планы преумножить и сохранить капитал, обратившись к зарубежным активам, специалисты RPI Solutions помогут выбрать оптимальный вариант. Обладая многолетним опытом и практическими навыками, наши юристы окажут консультационную и юридическую поддержку в любом виде деятельности, будь то покупка недвижимости, открытие банковского счета или получение ВНЖ за рубежом. С нашей помощью можно избежать ряда проблем и претензий со стороны контролирующих органов и в то же время достичь поставленных целей в оптимальные сроки. Свяжитесь с нашими специалистами, чтобы получить интересующую информацию.

Инвестиции в зарубежные компании

В суровых российских условиях, инвестирование своих денежных средств в иностранные компании – более чем актуальный вопрос. Разумеется, выражение «инвестирование» сегодня употребляется практически на каждом шагу. По его «прикрытием» пытаются всучить нам участие в Форекс-кухнях, заманить в ХАЙПы… Покупка акций иностранных компаний – направление достаточно интересное, однако мы хотим предостеречь читателя. «Иностранный» — не значит «выгодный и успешный». За пределами нашей страны есть и аутсайдеры, и провальные проекты. Успешные компании, в которые будет выгодно инвестировать, всегда у всех на слуху. Далеко ходить за примерами не нужно – Google, Facebook, автоконцерны. Однако начинающим инвесторам или людям, желающим вложить небольшие (в данном контексте) деньги здесь делать решительно нечего. Вот у вас есть несколько миллионов долларов США, на которые вы готовы купить много акций таких компании? Или вам больше интересно финансирование новых проектов, которые принесут прибыль в перспективе? Методы инвестиций Что? Вы богатый наследник/успешный бизнесмен или выиграли в казино Лас-Вегаса? Тогда представленный ниже материал для вас.

Инвестиции в бизнес для крупных игроков

Для крупных вложений мы рекомендуем обратить внимание на МФК – аббревиатура расшифровывается как Международная Финансовая Корпорация. Перед нами одно из структурных подразделений Мирового Банка. Род деятельности – финансирование долгосрочных и среднесрочных инвестиционных проектов из частного сектора. Для финансирования среднестатистического проекта необходим минимум 1 миллион долларов США.

Методы инвестиций в акционерный капитал

Если вы – птица высокого полета, и большие пакеты акций для вас неприемлемы, вы делаете инвестировать в акционерный капитал крупного предприятия – добро пожаловать в фонд Morgan Stanley Global Emerging Markets Private Investment Fund L.P.. Что правда, минимальная сумма, которая потребуется для вложений, достигает рекордных 5 миллионов долларов США. Широкой огласки подобные инвестиции не получили и никогда не получат – все дело в очень узком круге потенциальных инвесторов. Да и вообще – все, что мы выше описали, имеет свои сроки окупаемости. Скажем, инвестиция в фонд Morgan Stanley Global Emerging Markets Private Investment Fund L.P. при самых положительных прогнозах окупится только через 5-7 лет.

Снизим планку — долгосрочные инвестиции

Наверняка среди читателей нашего блога нет мультимиллионеров, мы не интересуемся долевым участием в трансконтинентальной корпорации и выкупом большого пакета акций, который даст нам право голоса на совете акционеров. Инвестиции в бизнес Самый реальный вариант – инвестировать через обычные фондовые биржи. Безусловно, на первичном этапе речь про NYCE или Насдак не идет, однако в перспективе вы, возможно, дорастете до работы на этих площадках. Для тех, кому не сильно интересна работа на фондовом рынке (как мы знаем, профессия трейдера подразумевает необходимость тяжело и упорно трудиться, и подходит далеко не каждому). К примеру, на Западе существует весьма распространенная практика инвестирования в стартапы. Тот самый Инстаграм тоже начинался как стартап, к слову. долгосрочные инвестиции Гипотетически, при удачном инвестировании можно преумножить собственные средства. Однако рисовать кисельные берега мы не будем – по существующей статистике примерно 75% всех американских стартапов закрывается, не проработав и года. По той же статистике, инвестирование в ПИФы (паевые инвестиционные фонды), покупка акций для получения дивидендов и работа на фондовом рынке приносит среднестатистическому инвестору доходность 30-40% (второе – редкость) годовых.

Список крупнейших инвестиционных компаний мира (2015) — Википедия

Материал из Википедии — свободной энциклопедии

Список крупнейших инвестиционных компаний мира 2015 года составлен на основе рейтинга Forbes Global 2000 и ранжирует инвестиционные банки и компании по величине активов[1]. Под общим термином «инвестиционные услуги» журнал Forbes объединил компании, которые занимаются не только непосредственно инвестиционной деятельностью, в том числе инвестиционным банкингом и инвестиционным менеджментом, но и финансированием ипотечного кредитования, торговлей ценными бумагами, управлением частным капиталом, страхованием, брокерскими услугами, депозитарной деятельностью и финансовым консалтингом.

Название Месторасположение Активы
(млрд долл.)
Число сотрудников
(тыс. чел.)
Fannie Mae  США, Вашингтон 3 248,2 7,6
Freddie Mac  США, Маклин 1 945,5 5,0
Credit Suisse  Швейцария, Цюрих 927,4 45,8
Goldman Sachs  США, Нью-Йорк 856,2 34,0
Morgan Stanley  США, Нью-Йорк 803,1 55,8
London Stock Exchange Group  Великобритания, Лондон 777,3 2,8
Berkshire Hathaway  США, Омаха 534,6 316,0
Nomura Holdings  Япония, Токио 367,8 27,7
Shinhan Financial Group  Республика Корея, Сеул 307,5 51,0
State Street Corporation  США, Бостон 274,1 30,0
Deutsche Börse  Германия, Эшборн 261,3 4,5
BlackRock  США, Нью-Йорк 239,8 12,2
Voya Financial  США, Нью-Йорк 230,5 6,5
Old Mutual  Великобритания, Лондон 218,6 61,6
Daiwa Securities Group  Япония, Токио 196,7 13,3
Exor  Италия, Турин 189,4 306,0
Fubon Financial Holding  Китайская Республика, Тайбэй 170,8 34,1
Charles Schwab Corporation  США, Сан-Франциско 154,6 14,6
Ameriprise Financial  США, Миннеаполис 148,8 12,2
Macquarie Group  Австралия, Сидней 142,0 13,9
AMP Limited  Австралия, Сидней 110,4 5,4
Mega Financial Holding  Китайская Республика, Тайбэй 109,7 8,6

Author: admin

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о