Биткоин обман – Бизнес на криптовалюте: возможность заработка или глобальный обман — отзывы и обзор. Это развод или реальный заработок? ᐈ TellTrue — Говорим правду

Содержание

ТОП-4 мошеннических схем, часто встречающихся в онлайн-обменниках криптовалюты

Параллельно с ростом востребованности, популярности и стоимости криптовалют начали в этой сфере стремительно концентрироваться мошенники с онлайн-ворами. Их притягивает возможность стремительного обогащения на держателях криптомонет. Учитывая факт обращения виртуальной валюты исключительно в киберпространстве, внимание криминальных элементов сосредоточилось на сервисах, где часто меняют криптовалюту или продают биткоины и другие альткоины. Это, в частности, онлайн-обменники.

Разберём детально схематику наиболее частых методик обмана, связанных с сервисами, выполняющих конвертации цифровых монет. Проанализируем структуру данного типа мошенничества. Помимо этого, приведены будут действенные меры безопасности, своевременное принятие которых убережёт криптокапитал от хищения.

Содержание статьи


Скомпрометированные карты и треугольник

Пользователь, имеющий криптоденьги, решается продать пару-тройку монет ethereum или bitcoin cash в каком-либо сервисе онлайн-конвертаций. После требуемых процедур человеку поступает оплата, и он переводит оговорённое количества виртуальной валюты на счёт криптокошелька покупателя.

Затем возможны 2 мошеннических сценария:

  • Немного позже связывается с продавцом криптовалюты некое лицо, заявляя, что выполнил транзакцию ошибочно. Угрожая судом и милицией, требует вернуть фиатную валюту.
  • Может позвонить другой обманутый пользователь, которого якобы мошенник задействовал в обманной схеме. Вор тут вроде был посредником и инициировал сделку с обменом. Также начинаются запугивания судом, тюрьмой или колоссальной компенсацией. Схема называется «треугольник».

Обе ситуации рассчитаны исключительно на испуг пользователя, сделавшего обмен криптовалют в онлайн-сервисе. Он должен испытать панический ужас и возвратить перечисленную ему сумму (цифровые или виртуальные деньги). Так предполагают мошенники. Однако, законы здесь никакие не нарушались, поскольку криптовалюта официально денежным средством в России не является. Её свободно, не обладая лицензией можно реализовывать, приобретать либо конвертировать. Опасаться наказания, а особенно тюремного заключения или огромных штрафов не нужно.

Внимание! Для надёжной подстраховки всегда следует любой шаг сделки в обменниках криптовалют и переписку из чата фиксировать на скриншотах. Обязательно при этом заблаговременно узнавать реквизиты криптовалютного кошелька покупателя и не принимать транзакции с терминалов!

Что касается скомпрометированных карт, то мошенники могут вовсе не производить обманные действия, а совершать банальное отмывание денег. Испугавшийся пользователь здесь возвращает средства покупателю и получает собственные криптомонеты, но мошенники в данной схеме уже получат фиатную валюту от «чистого» человека. Крайне редко такие группы разоблачают и наказывают подряд всех участников системы.

Невнимательность клиента

Методика обмана актуальна для транзакций и конвертаций цифровых монет через онлайн-обменники с использованием сервиса Яндекс.Деньги. Покупатель, заинтересовавшийся предлагаемыми монетами, отправляет адрес криптокошелька, совершая тут же транзакцию нужной суммы фиатной валюты. Однако, используется им система Яндекс.Деньги, в которой денежные переводы защищаются кодом протекции. Пользователь, увидев системное сообщение о пополнении баланса, быстро перечисляет криптомонеты и сразу теряет их.

Исход мошеннической операции тут очевиден – вор после транзакции альткоинов или биткоинов не удосужится отправить код протекции, чтобы активировать получение фиата. Получается обман из-за невнимательности самого продавца виртуальной валюты. Спустя сутки мошеннику на кошелёк Яндекс.Деньги вся сумма автоматически вернётся и останутся бесплатные криптомонеты.

Нужно предотвращать данный обман так:

  • Перед отправкой коинов сразу интересоваться кодом протекции. Вор, естественно, всяческими отговорками станет отнекиваться или вовсе исчезнет из чата.
  • Нужно выждать временной интервал до активации диспута. Такая опция не моментально возникает. Понадобиться небольшое ожидание, чтобы открыть спор (под кнопкой отправления цифровых монет).
  • Обязательно требуется открытие спора. Честный клиент адекватно прореагирует на эти действия, а мошенник в системе не начнёт спорить, так как понадобится предоставление всех реквизитов для сделки. Тут задумка обмана всецело провалится из-за автоматического снятия средств системой с используемого кошелька Яндекс.Деньги через 12 часов если операция не подтверждается участниками.

Нередко мошенники заводят в чате задушевные беседы, постепенно выпрашивая скорый перевод ethereum classic, eos, monero, ripple либо иных криптомонет, являющихся объектом сделки. Умоляют поскорее прислать коины, так как они уже выслали деньги, но технические проблемы и сбои в Сети препятствуют пока их зачислению. Тут же посылают фотоснимки квитанций, скриншоты и т. п. Могут использовать фейковые СМС о зачислении денег на карту.

Крайне важно не верить подобным уловкам и каким-то оправданиям и прошениям. Нужно проявлять твёрдую неумолимость и точно проверять все шаги финансовой операции. Доверчивым здесь быть противопоказано, поскольку дело связано с денежными средствами.

Авторитетный продавец

На каком-то сервисе онлайн-обмена криптовалюты продавец, аккаунт которого переполнен восхитительными, положительными комментариями клиентов, предлагает монеты dash, bitcoin gold или иные активы по уникальной цене, ниже среднерыночной. На любых рынках, включая криптовалютный, существует устоявшаяся тенденция – честный, рейтинговый, известный торговец всегда выставляет немного завышенные цены при осуществлении операций. Если накоплен авторитет, есть положительная, то целесообразно на этом подзаработать.

Однако, здесь используют очевидность данного принципа мошенники. Они тратятся на покупные отзывы, комментарии, положительные голоса рейтинга и прочие элементы накрутки авторитетности. Тратят при этом время, порой существенные суммы, но объём таких инвестиций многократно окупается даже единственной обманной сделкой, выполненной с дорогостоящей криптомонетой. Такие «продавцы» элементарно получают фиатную валюту доверчивых, корыстных клиентов, не перечисляя на криптокошелёк виртуальных денег.

Мошенническим аккаунтам присуща пара-тройка типичных атрибутов, встречающихся часто:

  • Идентичный либо очень схожий тип стиля написанных комментариев, отзывов и характеристик. Интернет-воры зачастую стремятся минимизировать усилия при создании многочисленных подставных аккаунтов. Соответственно, стилистика оформления профиля будет простейшей.
  • Обилие скриншотов, снимков и галерей с «доказательствами» успешных переводов или выгодного сотрудничества именно с этим продавцом. Естественно, такие свидетельства поддельные. Это легко исполняется в каждом современном фоторедакторе.
  • Минимальный разброс диапазона цен в большей части покупок криптовалюты. Это относительный признак, который даст возможность заподозрить мошенника. Встречаются и честные спекулянты, работающие исключительно по 1-2, может 3-ём цифровым монетам и максимально идентичным суммам, однако, это редкость. Порядочные люди, зарабатывающие на конвертациях в онлайн-обменниках, используют каждый предоставляемый для заработка шанс. Конечно, они работают с большим ассортиментом криптоактивов.

Особенность! Небольшой объём конвертаций сертифицированных, серьёзно настроенных инвесторов фактически привлекать не может из-за минимальной доходности и тягостной возни с транзакциями. Мошенники, наоборот, ориентированы на частые операции с малыми суммами. Так привлекается много неопытных новичков и ослеплённых жадностью более крупных игроков крипторынка!

Очевидная рекомендация специалистов – это криптовалютные сделки исключительно на сертифицированных платформах. Все операции в строжайшем соответствии с регламентом и без оглядки на рейтинги, отзывы и прочий легко подделываемый антураж.

Заработок на курсовой разнице

Несмотря на рекламируемые разоблачения разнообразных лохотронов, люди продолжают упорно стараться заполучить профит на простых действиях.

Схема мошенников приблизительно такого содержания:

  • «Добрый» автор поста описывает сверхдоходную, секретную систему заработка в интернете.
  • Нужно приобрести bitcoin либо ethereum (любые другие топовые криптомонеты) в конкретном онлайн-обменнике по указанной ссылке.
  • В другом предлагаемом сервисе по представленной ссылке необходимо произвести обратную конвертацию виртуальной валюты.
  • Чудесным образом разница котировок оказывается всегда выгодной для клиента.
  • Получается солидный профит.

Кажется, схема идеальная и простейшая – сиди, да целые сутки совершай обменные сделки и снимай денежки. Однако, невозможно по факту уже выводить перечисленные средства, так как сервисами, на которые давались ссылки, владеет организатор мошенничества. Результат – утрата фиатной валюты или цифровых монет.

Самые специфичные признаки таких лохотронов следующие:

  • Низкие пороги вхождения в систему онлайн-обменника, к примеру, 0,03 BTC, 3,7 LTC или, быть может, 0,80 ETH.
  • Обилие доступных вариантов зачисления средств на индивидуальный счёт в обменном сервисе.
  • Беспрестанное давление информацией о якобы изменяющемся курсе валют и увеличивающееся побуждение к безотлагательному совершению сделки.
  • Требование пополнить счёт под разнообразными предлогами – не хватает чуть-чуть средств, выгоднее сейчас вложить больше фиата, сделать ровные суммы и т. п.

Заключение

Каждая криптовалюта, ввиду популярности блокчейн-проектов и раздутого ажиотажа, обладает ценностью. Это, разумеется, притягивает нечистых личностей, желающих мошенничеством завладеть чужими криптомонетами. Их обычной целью являются востребованные, дорогие и активно используемые в интернете виртуальные деньги – bitcoin, ripple, monero, litecoin, ethereum, dash и др.

Очень много держателей криптовалюты концентрируются в онлайн-сервисах, предлагающих технически простые и быстрые конвертации. Здесь мошенники часто вылавливают своих жертв, стремящихся моментально обогатиться на обменных операциях. Специально киберворами разрабатываются всевозможной сложности методики обмана пользователей. Такую нелепую потерю криптокапитала или отдельных альткоинов можно предотвратить, проявляя элементарную внимательность, а также немного избыточную подозрительность.

Описанные выше схемы являются классическими, однако, отдельные их элементы содержат практически все мошеннические методики завладения чужой криптовалютой. Необходимо беспрестанно выполнять указанные в них предохранительные рекомендации, чтобы имеющиеся криптомонеты не потерять безвозвратно из-за глупости, алчности и невнимательности. Работайте только с и надёжными криптобиржами и провереннымилучшими биткоин-обменниками.

 

Криптовалюта обман — нигерийцы защищаются от мошенников

криптовалюта обманНигерийцы с воодушевлением отнеслись к появлению биткоин и с самого начала воспринимали криптовалюту как способ быстро разбогатеть, не затрачивая лишних усилий. Блокчейн казался новым и интересным, поэтому многие мошенники и преступные организации поспешили воспользоваться доверием наивных инвесторов и мошенническим путем завладеть их деньгами. Поэтому, как и во многих странах третьего мира, слова криптовалюта обман быстро стали синонимами для первых энтузиастов. Пока они не придумали, как это исправить.

Почему для нигерийцев криптовалюта обман, а сами стали мишенью аферистов?

Когда курсы криптовалюты биткоин стремительно взлетели, как грибы после дождя появились мошеннические сайты, которые занимались обманом. В их числе и MMM, мировая финансовая пирамида с тридцатилетней историей. Миллионы нигерийцев потеряли свои средства, прельстившись обещанными 30% доходов по вкладам уже за первые 30 дней.

Как только правительство заблокировало аккаунты, связанные с обманом, организаторы МММ предложили жертвам переходить на биткоин. Но в бочке дёгтя оказалась и ложка мёда — именно эта схема помогла гражданам страны понять:

  • как работает блокчейн;
  • как распознать обман продавцов криптовалюты.

Среди хаоса, связанного с разоблачением мошенников, произошло нечто удивительное:

Люди осознали — биткоин не менее ценен, чем обычные деньги, и будущее именно за ним.

Способы обмана, которые используют дилеры криптовалюты

  1. Против нигерийцев применили хорошо известную технику клонирования. Её суть проста — преступник берёт имя и фотографию настоящего дилера и создаёт профайл в местном обменнике, который достаточно убедителен, чтобы пройти поверхностную проверку.
  2. Ещё один вариант обмана держателей криптовалюты — горе-инвесторам предлагали приобрести не биткоин, а биллионкоин или другую несуществующую цифровую валюту.

Как защититься от обмана, покупая криптовалюту?

Как и в самых известных финансовых пирамидах, первые инвесторы липовых сервисов криптовалюты в Нигерии получали деньги от последующих игроков рынка. Действенность схемы зависит от количества набежавших пользователей — без новых вкладчиков она рухнет.

Государство вовремя не пресекло деятельность мошенников. Из-за обмана граждане потеряли миллиарды найр, после чего они организовали группы по просвещению держателей криптовалюты. Адеулу Фэд создал фонд Инициатива криптографического развития Нигерии. Лидер другой группы объяснил свою активность так:

Многие обожглись на обмане из-за криптовалюты.

Ещё один способ борьбы нигерийцев со скаммерами — появление неформальных объединений трейдеров, которые проверяют транзакции по старинке. В популярном мессенджере Telegram создаётся канал неформального обменника.

Когда к группе хотят присоединиться новые пользователи, админ изучает их паспорта и банковские документы. Чтобы предотвратить обман с помощью криптовалюты, он выполняет обязанности доверенного брокера, удерживая деньги определённый период, пока продавец не проведёт биткоин-перевод.

У каждой сети — свои способы защиты от обмана. Некоторые организовывают личные встречи дома или других приватных локациях, где покупатель рассчитывается наличными, а продавец проводит биткоин-трансфер с помощью смартфона.

Зачем нигерийцам биткоин?

Из-за множества случаев обмана онлайн-продавцы часто не принимают оплату с нигерийских кредитных карт. Это ещё одна из причин популярности BTC среди покупателей. Благодаря специфике криптовалюты такой перевод нельзя заблокировать. Большинство нигерийцев используют Bitcoin двумя способами:

  1. Как альтернативу другим активам;
  2. Как хорошее средство сохранения стоимости.

Жители стран с нестабильной экономической и политической обстановкой знают по себе — все, что связано с деньгами, неотделимо от мошеннических схем и пирамид, на которые государство до поры до времени не обращает внимания. Криптоэнтузиасты в Нигерии делают все возможное, чтобы рынок был безопасным для его участников, даже если для этого им приходится использовать самые примитивные методы.

Может ли пригодиться опыт нигерийских энтузиастов? Как защититься от аферистов? Напишите об этом в комментариях.

Хотите больше новостей? Смотрите здесь и в Telegram. Следите за нами в соц. сетях: Twitter, Youtube, Google+, Instagram, Facebook, VK, OK. Подписывайтесь. Понравилась статья поделитесь с друзьями, на форумах, в соц. сетях — Вам не сложно 🙂 и Вы очень поможете другим людям, интересующимся данной темой.

Китайского инвестора обманули на 183 биткоина

Биткоин обманБиткоин обман: мошенники путем обмана заставляют владельцев криптовалюты переводить им свои средства.

Биткоин надежно защищен от хакерских атак. Сегодня нет способа, используя который можно было бы взломать биткоин кошелек. Но он все еще уязвим для обмана из-за человеческой глупости и доверчивости – именно эти уязвимости используют преступники.

Китайский мошенник

Согласно отчету об инциденте, поданному 27 июля, житель провинции Хэнань, прозванный Ву, заявил о потере 188,31 биткоин. Это более 3,4 млн юаней в эквиваленте по курсу на тот день. Ву – профессиональный инвестор. Впервые он вложился в Bitcoin в 2016 году и с тех пор активно инвестирует в криптовалюту. Является членом закрытой группы биткоин инвесторов в китайском мессенджере. Именно через этот мессенджер инвестор и подвергся обману.

Модератор группы по имени Дай регулярно сбрасывал в общий чат ссылки на новости о взломах и обманах на биржах-обменниках, чтобы предупредить о небезопасности хранения криптовалюты на бирже. Общаясь с крупным инвестором, Дай подружился с ним и вошел в доверие. В итоге модератор предложил криптоинвестору перевести свои сбережения с биржи, чтобы его биткоины были в безопасности. Тот согласился, но модератор оказался мошенником, и вместо того, чтобы перевести биткоины себе на кошелек, Ву провел транзакцию в размере 188,3 биткоин – и деньги путем обмана перешли модератору-мошеннику.

Вскоре Ву понял, что это обман, и обратился в полицию. Спецслужбы Китая отследили биткоин-кошелек модератора группы в месседжере и вычислили его личность. Девятого августа Дай был арестован в Шанхае. Полиция изъяла из его квартиры ноутбуки и кредитные карты, используемые для мошенничества и обмана. На одном из компьютеров полиция обнаружила биткоин кошелек. Номер совпал с номером кошелька, на который Ву, поддавшись обману, перевел средства.

У мошенника конфисковали биткоины на сумму эквивалентную 20 миллионам юаней (или около 3 000 000 долларов США). Во время полицейского допроса Дай признал факт преступления. Оказалось, что Дай был программистом. Он взломал подлинный биткоин кошелек, написав небольшую программу, которая автоматически передает имена и пароли пользователей. Как только кто-то загрузит и отправит биткоин в кошелек, Дай просто обманом передает активы в свой кошелек и сразу же продает на биржах. Так преступник совершил три кражи. В настоящее время полиция получила доступ и заморозила банковские счета Дай и обязала к возмещению ущерба на сумму 2 миллиона долларов.

Как защититься от мошенников

В некоторых странах, включая Китай, физические лица, использующие биткоин, защищены государством. Китайскому криптоинвестору повезло, что полиция сумела вычислить злоумышленника и обязать его компенсировать убытки. Но такая политика действует не во всех странах. В России и Украине, например, биткоин энтузиасты не защищены государством совсем. Поэтому во избежание обмана важно соблюдать меры предосторожности:

  • Проверяйте домен сайта, проводя транзакции. Создание копий сайтов с похожим доменом – достаточно распространенная схема обмана среди злоумышленников.
  • Биржи – слабый гарант надежности. Их могут взломать, закрыть, обвалить спам-атаками… Но если у вас нет возможности завести независимый биткоин кошелек, доверяйте только проверенным обменникам. Например – LocalBitcoins.
  • Блокчейн, в отличие от банков, не позволяет заблокировать кошелек или отменить транзакцию. Будьте осторожны при совершении покупок и обналичивании. В случае обмана вы не сможете вернуть свои биткоины.

А какие способы защиты от мошенничества знаете вы? Напишите об этом в комментариях к статье.

Хотите больше новостей? Смотрите здесь и в Telegram. Следите за нами в соц. сетях: Twitter, Youtube, Google+, Instagram, Facebook, VK, OK. Подписывайтесь. Понравилась статья поделитесь с друзьями, на форумах, в соц. сетях — Вам не сложно 🙂 и Вы очень поможете нам развивать проект быстрее.

Биткоин и мошенничество. Аферы на криптовалютах

Наверняка, в финансовом мире нет человека, который бы не слышал о криптовалютах: биткоине и эфире, лайткоине и рипл. Однако не все знают, что количество криптовалют намного больше – на данный момент их насчитывается 1465 штук!

О многих монетах большинство трейдеров и слыхом не слыхивали. Тем не менее, находятся предприимчивые молодые люди, которые зарабатывают живые деньги даже на никому известных криптовалютах.

Сегодня поговорим о том, что такое памп и дамп на криптовалютных биржах.

Что такое Памп и Дамп. Памперы и хомячки

Биткоин мошенникиНазвание схемы Pump and Dump происходит от английских слов «pump» — «насос», надувать и «dump» — «выбрасывать». Сама схема не нова, в свое время, один из ее вариантов был успешно применен Джорджем Соросом.

В схеме есть два типа участников:

  • Первые – это непосредственные участники, которых называют памперы.
  • Второй тип – это, так называемые, хомячки. Под ними подразумеваются начинающие трейдеры или инвесторы, не обладающие достаточным опытом биржевой игры.

В строго условленное время памперы начинают массово покупать какую-то криптовалюту, вызывая ее взрывной рост. Это и называется Pump – искусственное «раздувание» курса. Неопытные хомячки, видя такую тенденцию, спешат «запрыгнуть в поезд», начинают массово закупать памповую монету.

На пике цены происходит Dump – памперы начинают продавать свои активы, получив хорошую прибыль, а хомячки, которые купили криптовалюту, как обычно, поближе к пику, остаются с убытком.

Где можно встретить махинацию с криптовалютой

Поскольку схема Pump and Dump является аферой и относится к биржевым махинациям, то топовые криптовалютные площадки всеми возможными способами с ней борются. Тем не менее, кроме топовых бирж, существуют и другие – не обладающие такими объемами, но имеющими не меньшую популярность.

Это биржи, которые сами криптотрейдеры называют «беспредельными» и «анархическими». Их главные характеристики:

  • упрощенная система регистрации;
  • отсутствие необходимости верификации;
  • отсутствие финансовой регуляции;
  • отсутствие информации о владельцах биржи.

Именно на таких криптовалютных площадках торгуются малоизвестные монеты, которые успешно используются мошенниками для Пампа и Дампа.

Несмотря на кажущуюся простоту, нельзя просто взять и начать пампить какую-то монету. Перед каждым пампом проводится серьезная подготовка: выбирается определенная монета, в чат биржи, на криптофорумы и в группы в соцсетях публикуются сообщения о скором ее росте. Памп – это отлично скоординированный процесс, поэтому криптопамперы объединяются в соответствующие группы.

Сообщество памперов изнутри

Поскольку мы живем в 21 веке, было бы глупо полагать, что существует какая-то тайная комната, в которой собираются памперы для обтяпывания своих темных делишек.

Все намного проще. Сообщества памперов распространены в популярном мессенджере Telegram, который за счет шифрования end-to-end дает возможность создавать закрытые каналы и чаты и сохраняет анонимность участников, несмотря на то, что при регистрации в Telegram необходим номер телефона.

Вот пример одного из каналов криптопамперов:

Памп и дамп, мошенники криптовалюты

Вот инструкция сообщества памперов – очень позабавило словосочетание «честный памп».

Памп и дамп, мошенники криптовалюты

Сообщества памперов довольно многочисленны – их группы в Telegram насчитывают по несколько десятков тысяч человек. Одно из самых популярных сообществ недавно объявило, что планирует привлечь к пампу пользователей из Азии, при этом численность сообщества составит около 60 тысяч человек. Представляете, что может сделать хорошо скоординированная группа из 60 тысяч человек на криптобирже Yobit с криптовалютой, например, Bolivarcoin?

Не будь хомячком

На данный момент схема Pump and Dump на криптовалютном рынке очень распространена, ввиду отсутствия его эффективного регулирования. И если криптобиржи, находящиеся в поле финансовых регуляторов США, Великобритании и Европы, более-менее успешно ей противостоят, то на «беспредельных» биржах можно как заработать на пампе (но это не точно), так и потерять свои деньги на дампе (а вот это уже совершенно точно).

Чтобы не стать жертвой Pump and Dump, достаточно придерживаться нескольких простых советов:

  • не торгуйте малознакомыми или новыми криптовалютами, псевдокоинами и прочей экзотикой;
  • читайте новости криптовалютного рынка только из проверенных источников;
  • к призывам в биржевом чате, на форумах и соцсетях, наподобие «Срочно нужно брать ChtoPopaloCoin, пока дешево! Завтра он будет уже в 10 раз дороже – инфа 146%!» относитесь более чем скептически;
  • не принимайте участия в ICO компаний, о которых нет никакой достоверной информации.

К сожалению, текущие реалии таковы, что криптовалютные биржи, особенно «анархические», никем не регулируются. Это значит, что действия памперов не нарушают никаких законов и преступлением не являются. Но вряд ли вам от этого будет легче, если вы потеряете свои деньги в результате Pump and Dump. Не ввязывайтесь в сомнительные предприятия, берегите себя, носите шапки!

Вам также будет интересно

Биткоин-пирамида и скам-кошелек: Как распознать обман на крипторынке | Финансы

Рассказываем о самых популярных схемах мошенничества и о том, как их избежать.

Биткоин (EXANTE: Bitcoin) быстро работает, не знает границ, а его транзакции невозможно отменить. Но, к сожалению, эти качества привлекают не только нас с вами. По мере роста популярности криптовалюты вокруг нее появляется все больше мошенников.

Поэтому очень важно соблюдать все меры предосторожности и максимально обезопасить себя от злоумышленников. Вот самые популярные способы биткоин-мошенничества. Предупрежден — значит вооружен!

Биткоин-пирамида

В этом случае вас могут завлекать обещаниями невероятно высокой прибыли при крайне низких вложениях. Здесь работает принцип классической пирамиды: первые инвесторы привлекают новых и новых людей, из вложений которых и получают доход. И, как и во всех подобных схемах, когда поток новых инвесторов падает, пирамида рушится.

Выявить биткоин-пирамиду можно по нескольким признакам:

  • Ее организаторы обещают очень высокий доход/проценты;
  • Они дают гарантию, что «вы не потеряете деньги»;
  • Они торопят вас со словами: «инвестировать нужно как можно раньше, иначе будет поздно»;
  • Мало проверенной информации о компании и владельцах;
  • Вывод средств затруднен;
  • По соцсетям массово распространяются ссылки для регистрации с большими бонусами.

Скамы с кошельками и биржами

Здесь речь идет о мошеннических сайтах. Одни притворяются биткоин-кошельками, вторые — биржами, третьи — сразу и тем и другим.

Некоторое время после регистрации они работают нормально, чтобы усыпить вашу бдительность и завоевать доверие. Вы спокойно вносите биткоины или фиат, средства на счету накапливаются — и мошенники скрываются с вашими деньгами.

Хакеры, фишинг и кейлоггеры: Как защитить свою криптовалюту

Как избежать обмана:

  • Работайте только с известными зарегистрированными компаниями;
  • Постарайтесь проверять личности сотрудников или владельцев;
  • Изучите, что пишут о выбранном кошельке/бирже в авторитетных изданиях и на форумах;
  • С осторожностью относитесь к анонимным и совсем недавно открывшимся биржам, приложениям и расширениям браузера.

Где найти информацию о мошенниках

Собрать актуальный список мошенников невозможно: создать новый сайт очень просто, так что хакеры могут постоянно менять площадки. Поэтому нужно научиться самостоятельно выявлять подозрительные предложения (как было описано выше) и наводить справки.

К счастью, в англоязычном криптосообществе часто (и много) обсуждают случаи мошенничества. Вот несколько самых популярных веток, где можно почитать о скамах:

Подготовила Евгения Сидорова

Большая часть сделок с биткоином – обман. Результаты исследований

«Концепция «ложного объема» давно на слуху. Мы стали первыми людьми, систематизировавшими данные об объемах, предоставляемые криптовалютными биржами», — сказал Хуган.

В качестве образца реальной торговли была взята биржа Coinbase Pro. Она заявляет о 27 млн $  среднего ежедневного объема в биткоинах. Его «спред» (разница между ценой в стаканах) для bitcoin составляла около 1 цента.

В качестве негативного примера взята биржа CoinBene с ежедневным объемом торговли BTC в 366,5 млн $. При этом биржа имеет невероятный спрэд почти в 15 $.

Хуган сообщил, что они нашли и другие примеры криптобирж с фантастическим спрэдом более $300.

«Удивительно, что биржа CoinBene, обладающая почти 18-кратным объемом Coinbase Pro, имеет спрэд в 1 500 раз больше», — говорится в докладе.

Биржам выгодно заявлять о поддельных объемах. Разработчики токенов и ICO, желающие добавить монеты на крупные биржи, готовы выложить большие суммы за представленность на торговых площадках из тир-1. Согласно данным Autonomous Next, эти сборы могут составлять от 1 до 3 миллионов долларов за листинг.

 

Перспективы Bitcoin-ETF

Американские регуляторы с осторожностью подходят к желанию участников крипто-сообщества сделать биткоин мейнстримом. SEC упомянула высокий риск манипуляций в качестве причины отклонения криптовалютных ETF.

Генеральная прокуратура Нью-Йорка также отметила этот вопрос в недавнем докладе, предупредив, что криптовалютные биржи уязвимы. Поскольку большинство торговых платформ не используют инструменты мониторинга, внедренные на фондовых биржах, председатель SEC Джей Клейтон предупредил, что инвесторы могут не получить честного анализа цены BTC.

«Инвесторы уверены, что торговля сырьевыми товарами, лежащими в основе ETF, имеет под собой основу, и свободна от манипуляций», — сказал Клейтон в ноябре на конференции Consensus Invest в Манхэттене.

Хуган также сообщил, что манипуляции объемами на криптобиржах также объясняют, почему объем торгов регулируемыми фьючерсами на биткоине казался слабым.

Чикагские CME и Cboe начали добавление производных bitcoin в конце 2017, но имели гораздо более низкие объемы, чем 6 млрд долларов.

кто и как становится жертвой мошенников

Владимир Путин поручил правительству РФ и Банку России разработать порядок регистрации и налогообложения компаний, которые занимаются майнингом. Одновременно с этим Нацбанк Казахстана предложил и вовсе ограничить большинство операций с криптовалютой.

Интерес к майнингу и криптовалюте, кажется, приближается к своему апогею, по крайней мере, об этом говорят многочисленные жалобы граждан на мошенников, которые предлагают провести те или иные операции с биткоинами.  Среди самых популярных: инвестиции по телефону, взломы электронных кошельков и покупка через брокерские компании. А самый распространенный обман – это когда никакой криптовалюты нет, рассказала «МИР 24» адвокат Екатерина Духина.

«Самый банальный способ, когда людям предлагают купить биткоины, а их даже нет. Мошенники обещают, что покупатели получат 50% прибыль в короткое время. Все потому что большая часть людей ничего не знает о крипте, кроме того, что это очень выгодно и курс подскочил почти до 7000 долларов. Еще один распространенный способ, когда звонят и предлагают поучаствовать в инвестициях».

Вслед за покупкой и инвестициями по распространенности идут взломы электронных кошельков.

«Еще одно интересное мошенничество – это взлом электронных кошельков. Как только деньги переходят в digital, хакерам ничего не стоит взломать кошельки. Кстати, говорят, что в Китае операции с криптовалютой были запрещены после того, как хакеры взломали кошелек сына одного из чиновников», — добавила адвокат.

Если вы решили произвести обмен криптовалюты, то лучше всего это делать через лицензированные обменные пункты, которых в России всего три (два в Москве и один в Екатеринбурге, — прим.ред), рассказал управляющий партнер инвестиционной компании Yard Сapital Сергей Переверзев.

«Криптовалюта стала хайпом, поэтому развелось много мошенников. Сегодня можно купить криптовалюту через брокерские компании, кстати, новичку зачастую это даже выгоднее, чем заниматься майнингом самостоятельно. Но, если вы решились на этот шаг, нужно выбирать только лицензированные компании, которых сейчас всего три. Как происходит обмен чаще всего? Люди просто договариваются и где-то в подвале меняют, все договоренности только на словах. Все потому что нет никакого регулирования. А еще запомните, что провести операции с наличными невозможно, все только через счета», — сказал он.

Кстати, по прогнозам Переверзева, курс биткоина в ближайшем будущем будет падать, и поэтому сейчас их выгодно продавать.

«Прогнозировать курс криптовалюты можно. Особенно, если это крупные деньги типа биткоина. Мы сотрудничаем с рядом компаний, которые довольно успешно этим занимаются. Ближайшая тенденция — это резкое падение до 3000 – 4000 долларов, поэтому сейчас выгодно продавать. А вот если говорить о мелких монетах, то с ними все сложнее, потому что компании могут подкидывать фальсифицированные новости, и монеты будут на них реагировать», — добавил Переверзев.

Будущее криптовалюты напрямую связано с ее безопасностью для инвесторов, считает Екатерина Духина.

«Все зависит от того, насколько безопасно будут чувствовать себя инвесторы, как будут регистрировать кошельки и каким будет механизм взаимодействия с существующей валютой. Основные причины мошенничества в России заключаются в отсутствии регистрации и дешевой электроэнергии, которая позволяет заниматься майнингом с утра до ночи. А вот у шведов, наоборот, уже ввели налогообложение на криптовалюту, но специфика Западной Европы такова, что бумажные деньги у них не в ходу», — добавила она.

Запрещать майнинг и блокчейн в России не стоит, так как это приведет к росту подпольных операций, а вот регистрация тех, кто занимается майнингом поможет регулированию, к тому же не отразится негативным образом на рынке криптовалюты, считает Переверзев.

«Государство не заинтересовано в теневых операциях – это нормально, это, на самом деле, эволюция рынка. Регистрация тех, кто занимается майнингом,  и выдача паспортов не приведет ни к какой смерти рынка, просто уйдут теневые игроки, они найдут какую-то новую нишу для себя. А технология блокчейна очень полезна на государственном уровне, и ее можно использовать».

 

СХЕМЫ МОШЕННИЧЕСТВА С БИТКОИНАМИ В ДЕТАЛЯХ

PONZI SСHEME


Это инвестиционная пирамида, которая сейчас является самым популярным мошенничеством с криптовалютой в  мире.  Мошенники обещают большую прибыль по ставкам на депозиты. Какое-то время схема и правда может работать, однако, когда новых подписчиков, которые платят за инвестиции предыдущих, недостаточно, мошенничество становится очевидным.

БИТКОИН КОШЕЛК 


Так как биткоин-кошельки на сегодняшний день анонимны, мошенникам ничего не стоит предложить вам  программу, которая является «самым безопасным и простым способом передачи биткоинов анонимно». Сначала кошелек будет работать нормально, но спустя неделю, месяц или даже год, мошенник вытащит ваши деньги и переведет к себе в кошелек, поэтому эксперты советуют проводить тщательное исследование, прежде чем выбрать кошелек.

БИТКОИН-ОБМЕННИКИ


Недобросовестные биржи устанавливают очень низкую комиссию за обработку кредитных карт. В результате получают данные вашей карты, деньги списывают, а биткоины не переводят. Если вы видите, что комиссия ниже рыночной — орудуют мошенники. 

ЛОЖНЫЙ МАЙНИНГ  


Для майнинга нужно хорошее и дорогое компьютерное оборудование, поэтому некоторые люди предлагают «майнинг в аренду» на их оборудовании. Вы отдаете им свои деньги, получаете первую прибыль — ее мошенник просто переводит из своего кошелька, и инвестируете более значительные суммы. Тогда-то и оказывается, что никакого майнинга не было, мошенник забирает ваши деньги, и вы ничего не получаете. 

ФИШИНГ


Мошенники находят владельцев биткоинов и присылают им на почту электронные письма, что они якобы стали победителями какой-то акции. Для того, чтобы получить подарок, необходимо перейти в свой кошелек по ссылке в письме. Если вы переходите по ссылке, то данные отправляются мошенникам и они могут зайти в ваш кошелек в любое время. 

Екатерина Дегтерева

Author: admin

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о